Qué es apalancamiento financiero en Forex: Guía completa para principiantes

2024.01.31 2020.08.28 Qué es apalancamiento financiero en Forex: Guía completa para principiantes

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/es/blog/authors/oleg-tkachenko/

El apalancamiento es un préstamo sin intereses proporcionado por un bróker. Se utiliza para aumentar el volumen de la posición o para reducir el margen. El margen es la garantía que exige el bróker para abrir una posición

En este artículo, veremos qué es el apalancamiento en Forex y cómo funciona, cómo se calcula y elige, sus ventajas y desventajas, y ejemplos prácticos de con apalancamiento en el mercado Forex.

¡Será muy interesante y útil!

¿Qué es el apalancamiento? Interpretación, definición y significado de apalancamiento

Imagine que tiene un negocio de manzanas en el mercado de su localidad. Cuantas más manzanas compre en el mercado mayorista, mayor margen de ganancia obtendrá (siempre que se agoten todas las manzanas). Pero tiene poco dinero en el bolsillo, se da cuenta que con el negocio de manzanas podría llegar a vender hasta 5 veces más y decide a ir a un banco por un préstamo.

El término apalancamiento, en palabras simples, es similar a un préstamo bancario proporcionado por un bróker. Si tiene un depósito, digamos pequeño, y utiliza el apalancamiento, puede comprar varias veces más divisas o acciones y, por consiguiente, obtener varias veces más ganancias.

¿Qué es el apalancamiento en Forex?

El apalancamiento en Forex es una palanca financiera, es decir:

• Un mecanismo que permite al trader realizar operaciones con un volumen varias veces mayor que la cantidad real de dinero disponible en su cuenta.
• Un instrumento de negociación de margen, que son fondos que se toman prestados para aumentar el volumen de su posición y, de esta forma multiplicar sus beneficios, si el capital es insuficiente.
• La relación entre su depósito y el volumen de la posición abierta.

El bróker proporciona el apalancamiento sin intereses.

El apalancamiento máximo de Forex se especifica en las condiciones comerciales para cada tipo de cuenta. Por ejemplo, el apalancamiento máximo para una cuenta es 1:200 y para otra será 1:1000.

Ejemplo de apalancamiento financiero Forex:

1. Un apalancamiento 1:1 significa que el trader opera solamente con fondos propios. La relación del depósito con el volumen de la transacción abierta es 1:1. Es decir, si el trader tiene $100, solo invierte $100.
2. Un apalancamiento de 1:1000 significa que el trader puede abrir una posición con un volumen 1000 veces mayor que los fondos que posee. Es decir, si tiene $100, el trader puede abrir una posición de 100*1000 = $100 000.

¿Qué apalancamiento es el más seguro? El mínimo permitido es 1:1 (sin palanca financiera)

Teóricamente no hay límite superior, por eso en Forex se puede encontrar un apalancamiento de hasta 1:3000, aunque los reguladores recomiendan que los brókeres reduzcan el umbral para limitar los riesgos de pérdida de los traders.

No es recomendable usar un apalancamiento mayor a 1:100, los principiantes deben elegir un apalancamiento de 1:10.

Apalancamiento vs. Margen: diferencia y relación

Otra definición de apalancamiento en Forex es la opción que aumenta los fondos del trader entregados como garantía para abrir y mantener una posición.

Por ejemplo, un apalancamiento operativo de 1:100: significa que para abrir una posición de 1000 unidades de la divisa base se necesitará 100 veces menos dinero, o sea solo 10 unidades.

Este monto de dinero se llama margen, que el bróker bloquea hasta que se cierra la posición abierta. El margen es un depósito de garantía que el trader debe tener en su cuenta para poder operar en Forex.

Fórmula para calcular el margen:

Margen (garantía) = volumen de la posición (tamaño del contrato, lote) / apalancamiento

Por ejemplo, si usa un apalancamiento de 1:2 para abrir una posición de $100, la garantía será 100/2 = $50.

Tomemos como ejemplo la posición abierta en el par de divisas EUR/USD con un leverage de 1:1:

El capital total es la cantidad de fondos que es igual al saldo (depósito al momento de abrir una orden) + ganancia o pérdida generada por las posiciones abiertas. Ese es el monto que estará en la cuenta si las posiciones se cierran. Mientras las posiciones están abiertas, el monto es flotante.

Los fondos involucrados (margen, garantía) es el dinero que es bloqueado por el bróker al momento de abrir una posición. Este es el monto que se relaciona directamente con la palanca financiera.

Los fondos disponibles para operaciones es la cantidad de dinero libre a disposición del trader. Se calcula como la diferencia entre capital y garantía. El monto es flotante, ya que tiene en cuenta la ganancia o pérdida actual de las posiciones abiertas.

En este ejemplo, se abrió una operación con un lote mínimo de 0,01, para ello se necesitó $1 127,21. Esta cifra se refleja en la línea "Fondos involucrados”, mientras que en los fondos disponibles hay $872. Significa que no se podrá abrir otra posición, simplemente porque no hay suficiente dinero.

Abrimos la misma cuenta, pero demo, con un apalancamiento de 1:10 y abrirnos tres transacciones mínimas. Aquí, se necesita 10 veces menos dinero, por lo que es posible abrir 10 operaciones con volúmenes mínimos al mismo tiempo (por ejemplo, en varios instrumentos). O puedo abrir una operación, pero con un volumen de 0,1 lote.

Para abrir un lote mínimo con un apalancamiento 1:1 tendría que tener un depósito ligeramente mayor a $1 127,21. Y si fuese el caso de 1:1000, entonces sería $1,1272. Es decir, sería suficiente mis propios fondos de $1,13 para abrir una posición.

Una conclusión más de este ejemplo: cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será el depósito, lo que significa que tendrá más fondos para operar.

¿Qué es apalancamiento 1:100?

Breve resumen. El margen es el fondo congelado por el bróker cuando el trader abre una posición. Tabla de relación entre el leverage y requisito de margen:

Si se apalanca con 1:1, el requisito de margen será igual al volumen de la posición. Si el apalancamiento es 1:100, con el mismo volumen de la orden, el bróker solo bloquea el 1%.

Negociación en Forex con apalancamiento. ¿Para qué es el apalancamiento en el trading?

Puede operar solo con su propio dinero. Aunque, hay situaciones en que apalancarse puede facilitar las cosas para alcanzar sus objetivos financieros y aumentar los ingresos. Por ejemplo:

• Apertura de un lote mínimo con un depósito pequeño. Con un monto de $10 (incluso $100) en algunos activos es imposible abrir una orden sin un apalancamiento financiero. Entonces, el apalancamiento financiero Forex para un principiante podría ser la única oportunidad para comenzar a operar con un pequeño depósito. Más información sobre esto en la siguiente parte.
• Incremento del volumen de posiciones. Imagine que su depósito le permite abrir una posición en el par EUR/USD con un volumen de 0,01 lotes, donde 1 punto vale 10 centavos (para cotizaciones de cuatro dígitos).

Ejemplo: está 100% seguro de que el precio irá 10 puntos en la dirección correcta. Sin apalancamiento su ganancia será 10*10 = 100 centavos ($1). Pero usted toma el apalancamiento Forex 1:100 y abre una operación 100 veces mayor, con un volumen de 1 lote. Y su beneficio de diez puntos también crece 100 veces, es decir, hasta $100. Sin embargo, las reglas de gestión de riesgos prohíben abrir transacciones por el monto total de su depósito, pero ahora este no es el caso.

• Aumento del número de transacciones y del depósito Supongamos tiene $100. Al invertir todo el monto sin apalancamiento, el bróker lo reserva todo al instante para mantener su posición abierta. El monto total del depósito está bloqueado y no se puede abrir más operaciones.

Si utiliza un apalancamiento de 1:10, el bróker reservará solo $10 para una operación de $10. Los $90 restante podrá utilizarlo para nuevas transacciones. Por ejemplo, puede invertir en otros activos y así diversificar los riesgos.

¿Qué es apalancamiento Forex?

Para una mejor comprensión, cree varias cuentas demo con diferentes montos de depósito, diferentes apalancamientos y realice varias operaciones. ¿Y cómo hacerlo?

• Regístrese en LiteFinance (en la esquina superior derecha haga clic en «Registro»). Solo le tomará un par de minutos.
• Ya en el Área Personal, busque la opción «MetaTrader».

Haga clic en el botón «Abrir cuenta», elija el apalancamiento y tras crearse, definir como principal. De esta manera se abre una cuenta real y demo. Para cambiar la cuenta, nuevamente vaya a la opción «MetaTrader» y haga principal la cuenta que desea.

La cuenta demo ofrece un rango de apalancamiento de 1:1 a 1:1000. En las cuentas de trading reales (Classic y ECN) esta opción es similar.

¿Cómo saber el apalancamiento en metatrader 4 en una cuenta ya abierta? En el MT4 no existe tal opción, sin embargo, esta posibilidad se provee en el Área Personal de LiteFinance. Aquí puede abrir una cuenta en MT4, luego vincularla a la plataforma, con su nombre de usuario y contraseña. En el Área Personal pude visualizar el valor del apalancamiento de cada cuenta y cambiarlo, haciendo clic en la opción «MetaTrader».

¿Cómo funciona el apalancamiento en Forex?

Veamos con un ejemplo de una situación real en la plataforma de negociación LiteFinance cómo es el trading con apalancamiento en Forex.

Imagine que depositó en su cuenta $100 y abre una orden en el par de divisas EUR/USD, cuya tasa actual es 1,13. Según las condiciones comerciales, el lote mínimo es 0,01. Dado que 1 lote es 100 000 unidades de moneda base, la orden de 0,01 lotes corresponderá a 1000 unidades. Es decir, tiene que comprar al menos 1000 euros que equivale a $1130. Pero solo tiene $100 en su cuenta y la plataforma con ese monto no le permitirá abrir una orden.

Con un apalancamiento trading de 1:10 puede administrar $1000, pero aun así no es suficiente.

En la imagen se ve que con un depósito de $1000, la plataforma muestra un mensaje de fondos insuficientes para abrir la posición deseada. Solo con un apalancamiento de 1:20 (valor aceptable desde el punto de vista de la gestión de riesgos para un principiante) podrá abrir la orden con un lote mínimo.

Pros de apalancar

Ventajas de trading con apalancamiento:

1. Permite operar montos mucho mayores que su propio capital.
2. El apalancamiento es un préstamo sin intereses del bróker. Puede solicitar un préstamo en un banco para aumentar el depósito y abrir órdenes de gran volumen, pero tendrá que pagar intereses.
3. Permite aumentar las ganancias. Si aumenta el volumen de la operación en 10 veces mediante el apalancamiento, también aumentará sus ganancias en 10 veces (lo mencioné anteriormente).
4. Con los mismos volúmenes de la orden para el mismo activo, el depósito sin apalancamiento se cerrará en stop-out más rápido que con el apalancamiento.

Contras de apalancar

Desventajas de trading con apalancamiento:

1. Aumento de los riesgos asociados al incremento del volumen total de órdenes, debido a ello, sube el valor de un punto y las posibles pérdidas también se elevan. Un apalancamiento grande implica un alto potencial de ganancias, al mismo tiempo grandes pérdidas potenciales.
2. Magin call o stop-out. Este problema se deriva del punto anterior. Si abre una orden en el par EUR/USD con un volumen de 1 lote, 1 punto es $10, con 0,01 lotes es 10 centavos. En el primer caso, el depósito se cerrará mucho más rápido.
3. Aspecto psicológico. Cuando tiene fondos libres sin tocar la garantía del bróker con la ayuda del apalancamiento, puede motivarlo a aumentar el volumen de su posición en caso de “deseo de recuperación” de pérdidas o confianza en las ganancias potenciales...

¡Importante! Todas estas desventajas no suman solo cuando un trader se olvida de las reglas clásicas de la gestión de riesgos y aumenta sin pensar el volumen de la posición, guiado por las emociones. Si usa el apalancamiento del bróker (incluso si es alto), sin aumentar el volumen de la posición, no conlleva ningún riesgo.

Productos apalancados (cómo calcular apalancamiento Forex para diferentes activos)

Resumiendo:

• El apalancamiento financiero Forex es el préstamo sin intereses proporcionado por el bróker, que permite comprar muchos más activos o reducir el margen, sin afectar los fondos libres que el bróker reservaría como garantía.
• El margen son los fondos del trader reservados por el bróker como garantía (fondos reales en su cuenta) cuando abre una posición. Se calcula como “Volumen de transacción” / “Apalancamiento”.
• El stop-out es el nivel en el que todas las posiciones abiertas de un trader son cerradas automáticamente por su bróker. Se calcula como un porcentaje del Nivel establecido por las condiciones comerciales. El nivel se calcula como “Capital total” (o Fondos) / ”Fondos involucrados” (Margen, garantía) * 100.

Los conceptos anteriores son necesarios para desarrollar el sistema de gestión de riesgos y calcular el nivel de riesgo aceptable. La fórmula anterior de cálculo de margen es relevante solo para CFD de divisas negociados en Forex. Para otros instrumentos financieros la fórmula es diferente. Asimismo, el concepto de apalancamiento en la bolsa de valores es diferente a la definición del clásico crédito proporcionados por el bróker.

1. Divisa (cotización directa, cotización inversa y tasas cruzadas)

1.1. Cotización directa

Cotización directa es un tipo de cambio donde el USD está en el segundo lugar en la fracción.

Ejemplo. El par de divisas EUR/USD se refiere a las cotizaciones directas.

El tipo de cambio 1,13 significa que el trader necesita $113 000 para comprar 1 lote (100 000 euros).

O $1130 para un lote mínimo de 0,01 (1000 euros).

Con un apalancamiento de 1:100, el margen será: 0,01*100 000/100*1,13, donde:

• 1000 son los euros, el volumen de la divisa que se compra (volumen de la posición).
• 100 es el apalancamiento.
• 1,13 es el tipo de cambio.

El requisito de margen será de 11,3 dólares EUA. Eso es una centésima parte de la cantidad de dinero que gastará el trader para comprar 1000 euros (0,01 lotes).

1.2. Cotización inversa

Cotización inversa es el valor de la divisa donde el USD está en primer lugar en la fracción.

Ejemplo. El par de divisas USD/CAD es una cotización inversa.

Dado que la garantía en el par de divisas se calcula en la primera moneda (base), en este caso, se calculará en USD.

El volumen de transacción 0,01 lotes significa que para comprar el dólar canadiense el trader necesitará 1000 dólares estadounidenses.

Con un apalancamiento de 1:100, el margen será: 0,01*100 000/100 = 10 dólares estadounidenses.

1.3. Tasas cruzadas

Tasas cruzadas es el par de divisas donde no incluye el USD. Pero la garantía aquí también se calcula en la moneda que está en primer lugar en la fracción.

Ejemplo. El par de divisas GBP/CAD es una tasa cruzada.

0,01 lotes significa que un trader compra 1000 libras esterlinas por dólares canadienses al tipo de cambio actual del mercado.

Como la moneda principal del trader es el dólar estadounidense, la cantidad de dinero indicada en la sección “Fondos involucrados” se reflejará en USD.

Con un apalancamiento de 1:200, el margen será: 0,01*100 000/200*1,2639 = 6,3195, donde:

• 1000 es el lote mínimo (0,01).
• 200 es el apalancamiento.
• 1,2639 es el tipo de cambio de GBP/USD (ligera desviación con el pantallazo debido a la tasa flotante).

Este resultado puede verse en la captura de pantalla.

2. ETFs

Existe una diferencia significativa en cómo se aplica el apalancamiento en el mercado bursátil y en el mercado extrabursátil.

2.1. Índices bursátiles

ETF es un fondo de índice, cuyas acciones se negocian en la bolsa y se basa en una cartera estructurada de activos. Al comprar acciones de un fondo ETF, un trader realmente invierte en una cartera de inversiones consolidada, que puede tener una estructura diversificada o consistir en instrumentos de un determinado segmento.

Un ETF apalancado le permite aumentar la rentabilidad de las acciones del fondo según el tamaño del apalancamiento.

Por ejemplo, un simple ETF en el índice de NASDAQ arrojará una ganancia del 1% si el índice también aumenta un 1%. Un ETF apalancado arrojará un beneficio del 2% al 3% si el índice aumenta en un 1%. Estos ETF se denominan marginales.

2.2 Índices en Forex

También puede negociar índices con un bróker de Forex. Su ventaja es que existe un umbral de entrada más bajo y un procedimiento menos burocrático. Las transacciones se abren en un par de clics.

Todos los datos necesarios para el cálculo de la especificación del contrato, los puede encontrar en la información del instrumento comercial en el sitio web de LiteFinance.

Elija un instrumento cuya especificación desee conocer. Por ejemplo, el índice FTSE.

Volumen de transacción es el volumen que va a comprar en lotes. El tamaño del contrato, el precio de los puntos, el porcentaje de margen: todos estos son tomados de la especificación del contrato. Porcentaje de margen del 1% significa que se utiliza un apalancamiento de 1:100 en el instrumento.

Margen = 1*1*6111,7/0,1*0,01*1/100 = 6,1117, donde:

• 1 es el volumen de transacción. Corresponde a 1 lote, no se puede establecer un volumen menor.
• 1 es el tamaño del contrato, datos de especificación.
• 6111,7 es el precio del contrato.
• 0,1 es el tamaño del tick.
• 0,01 es el precio del tick. Tenga en cuenta que la captura de pantalla de МТ4 muestra «0» en esta sección. Esta es una falla de la plataforma, que redondeó el valor de este contrato.
• 1 es el porcentaje de margen. Un análogo del apalancamiento.

Como la divisa de margen es GBP y el depósito en dólares, corregimos el tipo de cambio: 6,1117*1,2639 = 7,73. Este es el requisito de margen para el índice en USD.

¡Importante! Tenga en cuenta que en el trading de índices en Forex, el tamaño del apalancamiento no importa, ya que no participa en la fórmula de cálculo del margen. Aquí se considera el denominado porcentaje de margen establecido por el bróker para cada índice. El valor depende del proveedor de liquidez. El monto de la transacción se corrige mediante este coeficiente.

En este caso, el porcentaje de margen se puede llamar un análogo de la palanca financiera. Este es el porcentaje tomado del margen si asumimos que no hay apalancamiento. Por ejemplo, el porcentaje de margen del 10% corresponde al apalancamiento 1:10., el porcentaje de margen del 1% corresponde al apalancamiento 1:100. Más información sobre cómo funciona, se verá cuando explique los ejemplos de activos particulares.

3. CFDs

CFD es un contrato por diferencia de precio, es el principal instrumento negociado en Forex (también es popular en los mercados de valores). Operar con productos CFD no requiere un intercambio real de acciones, metales u otros activos de materias primas, por ejemplo, barriles de petróleo. Cuando la transacción expira, el precio actual se compara con el precio vigente en el momento de la celebración del contrato, y se realiza la liquidación mutua entre el comprador y el vendedor.

Otra ventaja de CFD en Forex es el alto apalancamiento, que permite aumentar los volúmenes de transacción en 100 o incluso 1000 veces. Esto se aplica a CFD sobre pares de divisas. Con CFD de petróleo y acciones el apalancamiento funciona de manera diferente.

Aquí todos los datos necesarios también son tomados de la especificación del contrato. Tenga en cuenta que, en la especificación del contrato de petróleo, debe especificar el tipo de cálculo del margen. Depende del proveedor de liquidez y se puede calcular utilizando la fórmula del índice presentada en la sección anterior.

Margen = 0,1*10*43,3*10/100 = 4,33, donde

• 0,1 es el volumen del volumen de transacción posible.
• 10 es el tamaño del contrato en la especificación.
• 43,3 es el precio.
• 10 es el porcentaje de margen en la especificación.

Aquí el apalancamiento es 1:10, que no se puede obtener en ningún intercambio.

4. Opciones

Una opción es un contrato de intercambio que se concluye entre dos partes y le da a su comprador el derecho de comprar o vender un activo en el futuro a un precio preestablecido y atreverse (la fecha de vencimiento).

El apalancamiento para opciones funciona de la siguiente manera: el costo de los contratos de opciones suele ser mucho más bajo que el costo de su valor subyacente. La compra de contratos de opciones le permite controlar una mayor cantidad de valores subyacentes (como las acciones) de lo que realmente podría adquirir.

Por ejemplo, bajo la misma cantidad, podría comprar 10 acciones o una opción para controlar 100 acciones. Si utiliza el apalancamiento en las opciones, puede obtener u potencial de ganancias mucho mayor que invirtiendo en acciones.

5. Criptomoneda

5.1. Intercambio de criptomonedas

En los intercambios de criptomonedas, el apalancamiento funciona de la misma forma que en las operaciones de divisas en Forex, sirve para aumentar el volumen de posiciones abiertas. Sin embargo, los intercambios no son tan generosos como los brókeres. La mayoría de las veces hay apalancamientos 1:2 - 1:5.

5.2. Negociación de criptomonedas a través de un bróker

En comparación con los intercambios de criptomonedas, el trading de criptomonedas con un bróker tiene una serie de ventajas:

1. Aquí la verificación es mucho más fácil, existe regulación y protección del saldo del cliente, mientras que los intercambios de criptomonedas han sido pirateados y estafados repetidamente.
2. Puede abrir posiciones cortas (operaciones de venta) con un bróker.
3. Los brókeres tienen mayor apalancamiento (porcentaje de margen). Un cierto porcentaje de margen sirve como apalancamiento y es de 1 a 10. Veamos cómo se calcula:

Margen = 0,01*1*9213,12*10/100 = 9,21, donde:

• 0,01 es el volumen de transacción (aquí el lote mínimo es 0,01, muy cómodo en comparación con los instrumentos donde el volumen del lote comienza con su valor entero).
• 1 es el tamaño del contrato tomado de la especificación en MT4.
• 99213,12 es el precio de BTC/USD
• 10 es el porcentaje de margen, también tomado de la especificación.

Divisa de margen es el USD, por lo que el resultado corresponderá a la moneda de depósito.

6. Futuros

Al igual que los índices, los futuros se negocian tanto en bolsa como en el mercado extrabursátil.

6.1. Mercado bursátil

A diferencia del trading de acciones, donde el bróker le da un apalancamiento máximo de 1:2 y cobra un porcentaje al transferir una posición al día siguiente, el apalancamiento en el trading de futuros es gratuito. Esto emana del concepto de futuros en sí, donde el cálculo se realiza al final del contrato.

Por ejemplo, si el costo de un futuro en CAD/USD es $7 370, entonces no se necesita pagar el monto total de golpe. Es suficiente depositar una garantía en el intercambio, por ejemplo, $737 con un apalancamiento de 1:10.

6.2. Mercado extrabursátil

Aquí, todo también depende del porcentaje de Margen establecido por el bróker.

7. Metales

Este es otro ejemplo de la importancia del tipo de cálculo de margen en la especificación. Esta línea define la fórmula para calcular el margen.

Los metales y el petróleo se conocen como mercados de materias primas. Sin embargo, la fórmula CFD se aplica al petróleo, el oro y la plata, mientras que el paladio es una excepción (utiliza un apalancamiento crediticio establecido por el trader en su cuenta).

Margen = 0,01*100*1949,16/200 = 9,75, donde:

• 0,01 es el volumen de transacción (lote mínimo 0,01).
• 100 es el tamaño del contrato en la especificación.
• 1946,16 es el precio actual por la cual se abre la transacción.
• 200 es el apalancamiento 1:200.

A diferencia del petróleo o los índices, el apalancamiento es importante en la negociación de metales.

Enfatizo que: es usted quien elige el apalancamiento y puede cambiarlo en cualquier momento.

El porcentaje de margen es un valor fijo, establecido por el bróker y se señala en la especificación del instrumento.

8. Acciones

Al igual que otros tipos de valores, es posible ganar dinero en los cambios de precio de las acciones tanto en las bolsas como en los mercados extrabursátiles.

8.1. Compra de acciones en la bolsa de valores

Al comprar acciones en la bolsa, el trader se convierte en su propietario directo. Sin embargo, el umbral de entrada a los intercambios puede comenzar desde varios miles de dólares estadounidenses, y las comisiones para los traders principiantes a veces son demasiado altas. El apalancamiento es proporcionado por el bróker, pero su tamaño es pequeño, usualmente 1:2.

8.2. Compra de acciones en Forex

A diferencia del mercado de valores, el depósito inicial es bastante bajo. En lugar de apalancamiento para las acciones, el cálculo de la garantía depende del porcentaje de margen.

La fórmula para las acciones es similar a la fórmula de margen para CFD:

Margen = 0,01*1*117,23*2/100 = 0,0234, donde:

• 0,01 es el volumen mínimo de la orden para este instrumento.
• 1 es el tamaño del contrato. Es el valor constante tomado de la especificación.
• 117,23 es el precio de apertura de la transacción.
• 2 es el porcentaje de margen. Indicado en la especificación.

¿Cómo calcular el apalancamiento en Forex?

En economía, el coeficiente de apalancamiento financiero muestra la relación real de los fondos propios y prestados en una empresa. Este indicador permite evaluar la estabilidad de la empresa y su grado de rentabilidad. En Forex, este término tiene un significado un poco diferente: este es el coeficiente de sus propios fondos para una transacción de margen.

Fórmula del coeficiente del apalancamiento financiero

La fórmula del coeficiente es simple: 1/apalancamiento.

Por ejemplo, el coeficiente de la palanca financiera para un apalancamiento de 1:2 es 1/2 = 0,5. Para un apalancamiento de 1:100 es 1/100 = 0,01.

Ejemplo de cálculo de los requisitos de margen y saldo en la cuenta:

1. Tiene un depósito de $3000. Desea comprar 1 lote de euros (100 000 EUR) a 1,2 USD, el bróker ofrece para este par un apalancamiento máximo de 1:50. El coeficiente del apalancamiento financiero es 1/50 = 0,02.

   Margen = 100 000*1,2*0,02 = $2400 esta es la cantidad de dinero que bloqueará el bróker con un apalancamiento de 1:50.

2. Los fondos disponibles son 3000-2400 = 600$.
3. Con un apalancamiento de 1:50, el trader puede disponer de un monto de 600*50 = $30 000. Con este dinero puede comprar 30000/1,2 = 25 000 euros.

En otras palabras, el margen para comprar 25 000 euros apalancándose a 1:50 sería $600. Con un monto de $3000 y apalancándose a 1:50, se puede comprar 125 000 euros en total. Un cálculo simplificado se verá así: monto de la compra = 3000*50/1,2 = 125 mil euros.

Antes de calcular el apalancamiento Forex óptimo, recomiendo usar la calculadora de apalancamiento, que además de los datos de margen tiene mucha más información útil.

Calculadora de apalancamiento de Forex

¿No sabe cómo calcular el apalancamiento en Forex? Utilice la calculadora de apalancamiento. Es muy fácil de usar:

1. Elija un par de divisas o cualquier otro activo que vaya a negociar.
2. Elija el apalancamiento que utilizará.
3. Elija el tamaño del lote de la posición que va a abrir.

Eso es todo. La calculadora mostrará la cantidad de margen necesaria para abrir una operación con el apalancamiento elegido, también el costo real de dicha operación si no se utiliza capital prestado del bróker.

Por ejemplo, para abrir una orden en EUR/USD con un volumen de 0,01 lotes y un apalancamiento de 1:100, el margen será $11,32. En otras palabras, para comprar 1000 euros se necesita $1132, pero para el trader basta 1/100 de este monto, o sea $11,32.

¡Inténtelo usted mismo!

También le pueden interesar otros artículos que le ayudarán a calcular el volumen de transacción óptimo, considerando el nivel de riesgo individual:

1. ¿Cómo calcular un lote en Forex?
2. ¿Cómo calcular un período óptimo de inversión?
3. ¿Cómo calcular el nivel de fondos en Forex?

Ejemplos de uso de diferentes apalancamientos en el trading

Para poder explicar la diferencia entre una operación con el uso de bajo apalancamiento y alto apalancamiento, usaré como ejemplo el clásico par de divisas EUR/USD, con un apalancamiento de 1:10 y de 1:1000.

En el depósito hay un saldo un poco menos de 10 mil dólares estadounidenses. Significa que con un apalancamiento de 1:10, puedo abrir una transacción con un volumen de 0,8 lotes (margen = 80 000/10*1,13 = 9040).

Los fondos disponibles son un poco menos de 1000 dólares estadounidenses. Tenga en cuenta la pérdida flotante, a pocos minutos de la operación en el mercado ascendió a un número de dos dígitos.

Ahora, cambio el apalancamiento a 1:1000. Con el mismo depósito, puedo abrir una posición por 80(!) lotes (margen = 8 000 000/1000*1,13 = 9040). Es decir, teniendo un depósito de poco menos de 10 mil dólares estadounidenses, puedo comprar 8 millones de euros.

Ahora el beneficio/pérdida flotante es un número de tres dígitos, aunque el margen sigue estando igual. Pero los fondos disponibles disminuyeron radicalmente, ya que con el aumento del apalancamiento también se elevó el costo de un punto. Espero unos minutos y cierro la negociación.

La figura de arriba muestra los resultados de dos operaciones con apalancamiento de 1:10 y 1:1000. Las posiciones se abrieron solo unos minutos con el mismo depósito y el mismo nivel de garantía. En el primer caso, el beneficio fue de $0,8 y en el segundo caso, fue de $2800.

A primera vista, la ventaja de un alto apalancamiento parece obvia. Pero recuerde que a medida que aumenta el tamaño de la operación, también aumenta el costo del punto. En el caso de un bajo apalancamiento, los fondos disponibles ascendieron a casi $900. En el segundo caso, el dinero disponible era de $150. Si el precio sube unos pocos puntos en la dirección opuesta, la operación se cerrará en stop-out. Con un apalancamiento de 1:10, el rango de precios es mucho más largo, por lo que el trading es mucho más seguro.

Conclusión. Cuanto mayor sea el apalancamiento utilizado para aumentar el volumen de la transacción, mayor será el beneficio potencial, pero también mayor será el riesgo de cierre de la operación en stop-out y la pérdida del depósito.

Explicaré con más detalle cómo elegir el apalancamiento en Forex y para que fines, más adelante.

Ejemplos de uso de apalancamientos máximo

Ejemplo 1. Supongamos que el trader coge un buen momento cuando comienza la tendencia del EUR/USD, a 1,2, pero tiene solo $120 en su depósito. Toma un apalancamiento de 1:1000 y ahora ya tiene $120 000, por lo que puede comprar 100 000 euros (es decir, 1 lote). El valor de un punto en este par y volumen de 1 lote es $10. Significa que, si el precio cubre solo 12 puntos, todo el depósito se perderá (supongamos que el stop-out es 0). Abrimos la calculadora de volatilidad y vemos que la volatilidad promedio de este par es en torno a 80 puntos.

Conclusión: Si utiliza un apalancamiento de 1:1000, es probable que el trader pierda todo el depósito. En caso de cambio de tendencia o corrección local, el precio seguramente cubrirá 12 puntos.

Ejemplo 2. Supongamos que el trader tiene $1 200, por lo que le permite abrir una orden con un volumen de 0,01 lotes. Sin apalancamiento, el margen sería $1 200. Pero el trader quiere cubrir los riesgos abriendo otra orden con un activo de correlación inversa. Toma un apalancamiento de 1:1000, el margen será de $1,2, y su saldo es $1 198.8, abre otra orden, pero en otro activo con el mismo volumen de 0,01 lotes.

Conclusión. Usando el apalancamiento máximo de Forex, el trader no arriesga nada, ya que el volumen total de sus operaciones será de 0,02 lotes (el valor de un punto se calculará en centavos y el movimiento opuesto del precio no dejará en cero el depósito). Por otro lado, su beneficio no será demasiado.

Ejemplo 3. El monto de la posición para cada una de las 2 órdenes es $5 000. La primera posición se abre con un apalancamiento de 1:1, el margen es de $5 000. La segunda posición se abre con un apalancamiento de 1:100 y el margen es de $50. Fórmula del nivel es “Fondos/Margen*100%”. Stop-out es el nivel de cierre forzoso de las posiciones (por ejemplo, un nivel de stop-out del 20% significa que al alcanzar el nivel del 20%, todas las posiciones se cerrarán automáticamente). Dado que el monto de una posición abierta (numerador) es la misma en ambos casos, la única diferencia está en el denominador. Por tanto, en el primer caso, el valor de Nivel será mayor que en el segundo.

Conclusión. Con el mismo volumen de posiciones en caso de pérdida, la posición con apalancamiento se cerrará en stop-out más tarde que sin él.

Riesgos de alto apalancamiento

El principal riesgo es uno: Si el apalancamiento se utiliza para aumentar el volumen total de la posición, la pérdida potencial crece proporcionalmente a ella.

Por un lado, un alto apalancamiento es una oportunidad para ganar mucho dinero en Forex, por otro lado, puede perder rápidamente todo su depósito.

¡Importante! Para reducir los riesgos de trading de alto apalancamiento, no utilice todo el depósito a la vez. No use más del 2% de su depósito para cada operación.

Ejemplos de uso de menor apalancamiento

Ejemplo 1. El tipo de cambio del par EUR/USD es 1,2. El depósito del trader es de $1 200. Si abre una posición con el volumen mínimo posible de 0,01 lote, el margen será $1 200, los fondos disponibles son cero. Supongamos que el trader duda de la dirección del movimiento del precio y desea bloquear su posición sin completar el depósito con dinero real. Toma un apalancamiento de 1:2. Esto reduce el monto de la garantía a la mitad. Por lo tanto, tendrá más activos disponibles para abrir una segunda posición equivalente para bloquear la primera.

Conclusión. Un bajo apalancamiento puede ser beneficioso en algunos casos cuando no tiene suficientes fondos propios.

Ejemplo 2. En las mismas condiciones, el trader abre una posición con un volumen de 0,01 puntos, pero su pronóstico ha sido incorrecto y el precio supera los 10 puntos en la dirección opuesta. El valor de un punto para 0,01 lotes del EUR/USD con cotizaciones de 4 dígitos es 10 centavos, su pérdida es $1. Pero el trader entiende que la reversión del precio fue solo una corrección y el precio vuelve a la tendencia principal. Luego, toma un apalancamiento 1:2 y abre una posición de 0,02 lotes con el mismo margen. Y un movimiento del precio en 10 puntos le arroja $2 de ganancia, compensando la pérdida anterior.

Conclusión. En algunos casos, el apalancamiento de Forex puede ayudarlo a compensar la pérdida, al duplicar la apuesta de acuerdo con el método Martingala.

¿Cuál es el mejor apalancamiento para operar en Forex?

Como muestra la práctica, más del 40% de los traders prefieren un apalancamiento de hasta 1:10, cerca del 17% usa un apalancamiento de más de 1:100. Los reguladores europeos en varios instrumentos financieros recomiendan a los brókeres de Forex limitar el leverage máximo a 1:20 - 1:50.

Los intercambios de criptomonedas suelen establecer un apalancamiento de 1:2 - 1:5. Los apalancamientos de hasta 1:1000 son elegidos por traders guiados por el deseo emocional de aumentar el volumen de la posición al máximo posible sin suficientes fondos propios en el depósito. Por lo general, no considero seriamente a los brókeres, que ofrecen un apalancamiento de más de 1000.

Recomiendo a los principiantes comenzar con un valor de apalancamiento mínimo de 1:1 en una cuenta demo. Antes de operar con fondos prestados, un principiante debe primero:

• Aprender a construir y ajustar la estrategia de gestión de riesgos para cada sistema de trading, aumentando con cautela los riesgos en mercados con tendencias tranquilas y reducir los riesgos en caso de fuerte volatilidad.
• Aprender a emplear diferentes sistemas de trading. Aprender a utilizar indicadores, plataformas de negociación, etc.
• Aprender a controlar las emociones, eliminando la codicia, la conmoción y el deseo de recuperar la pérdida.

Solo cuando los principiantes confían en sus habilidades y pueden hacer todo lo anterior, pueden comenzar a operar en una cuenta real, donde el apalancamiento óptimo será 1:10. Esto permitirá abrir posiciones de un lote mínimo de 0,01 con un depósito relativamente pequeño.

¿Qué apalancamiento utilizan los traders profesionales? Esto solo lo puede responder el propio trader. Los scalpers y pipsing de Forex suelen utilizar altos niveles de apalancamiento: sus ganancias son de varios puntos con paradas cortas, por lo que el valor alto del punto es importante para ellos, que está determinado por un gran volumen de posición. Los traders que prefieren estrategias a largo plazo tratan de no utilizar esta herramienta. Más información sobre cómo elegir el mejor apalancamiento para operar en Forex aquí.

Cómo administrar el riesgo de apalancamiento en Forex: 5 consejos para principiantes

Algunos consejos para traders principiantes:

• Siga la regla principal de gestión de riesgos "no arriesgue más del 5% del depósito por transacción". Se trata de la relación entre el volumen de la posición y el tamaño del stop-loss. Por ejemplo: para un depósito de $1 000, el riesgo por operación es $50. Esto corresponde a 5 puntos para un volumen de operaciones de 1 lote (apalancamiento 1:100) o 500 puntos para una posición de 0,01 lotes (apalancamiento 1:2). Según la calculadora de volatilidad, el cambio de precio diario para el par EUR/USD es de 80 puntos. Esto significa que, con un volumen de operación de 1 lote, se infringirá la regla del "riesgo del 5%".
• Utilice calculadoras para calcular el lote y el margen. Le ayudarán a entender cuál es la cantidad de fondos libres y qué apalancamiento se puede emplear.
• Utilice stop-loss. Si cometió un error con el apalancamiento y el valor del punto resultó ser mucho mayor, el stop loss cerrará la posición a tiempo. Aprenderá una lección sin perder el depósito.
• Controle sus emociones. No utilice el apalancamiento para aumentar el volumen de su posición operando bajo Martingala. No aumente el volumen de la posición si contradice las reglas de gestión de riesgos, incluso si está 100% seguro de que será rentable.
• Practique en una cuenta demo. Elija el apalancamiento más adecuado, que corresponda a su estilo de negociación, y opere en una cuenta demo.

¿Qué apalancamiento es mejor para usar en Forex? El apalancamiento que le traerá una alta ganancia con su depósito inicial y un nivel de riesgo óptimo.

Resumen. A primera vista, todo lo anterior puede parecer demasiado complicado. Apalancamiento, margen, diferentes fórmulas de cálculo, gestión de riesgos. Todo esto parece difícil al principio, hasta que lo intenta en la práctica. Estos son los conceptos básicos de los que no puede prescindir en el trading. Si desea aprender cómo ganar dinero en Forex y otros mercados, permítame darle algunas recomendaciones más:

1. Abra una cuenta demo Esto toma un par de minutos y no requiere verificación. Familiarícese con las funciones del Área Personal de LiteFinance.
2. Intente abrir las primeras operaciones con diferentes apalancamientos. Vea la diferencia, compare diferentes instrumentos financieros. Debe registrar todas sus transacciones en un diario de trader.
3. ¡No dude en hacer preguntas! Puede hacerlo en los comentarios, al final del artículo. O, por ejemplo, puede encontrar un buen mentor/maestro entre los traders o afiliados que han demostrado tener éxito.

Conclusión

El apalancamiento en Forex es una herramienta que permite a un trader aumentar el volumen de la posición o reducir el requisito de margen (garantía), ahorrando así fondos para abrir otras posiciones. El apalancamiento es una herramienta de negociación de alto riesgo si el volumen total de transacciones supera el porcentaje de depósito establecido por la política de gestión de riesgos. Para calcular el apalancamiento óptimo, se puede usar la calculadora de margen o crear una tabla de Excel, que mostrará el cambio en el volumen de la posición con el aumento del apalancamiento, de tal manera saber el mayor movimiento de precios en puntos antes de alcanzar el nivel de stop-out.

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