Gestión de riesgo Forex: guía para traders principiantes y experimentados

2024.03.27 2023.05.10 Gestión de riesgo Forex: guía para traders principiantes y experimentados

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/es/blog/authors/jana-kane/

El trading es una actividad que siempre implica ciertos riesgos. Con la digitalización del mundo y el aumento de la velocidad en las transacciones, los riesgos asociados al trading se han incrementado aún más. 

El mercado de divisas, también conocido como Forex, es actualmente uno de los mercados más activos y populares del mundo. Su volumen diario de operaciones ha aumentado en un 29% desde 2016 y actualmente se sitúa en 6,6 billones de dólares. Sin embargo, aunque ofrece a los inversores mayores oportunidades de beneficio, también conlleva un riesgo significativo.

Este artículo le ayudará a descubrir qué es la gestión de riesgo en trading de Forex. ¿Por qué es tan importante? ¿Cómo calcular los riesgos de las operaciones y qué estrategias se pueden incorporar al sistema de trading para evitar pérdidas y convertirse en un trader de Forex de éxito?

¿Qué es la gestión del riesgo al operar?

La gestión del riesgo en finanzas implica una serie de acciones que los inversores realizan para minimizar las pérdidas. Estas acciones pueden incluir un análisis exhaustivo del mercado, supervisión constante, revisión de datos macroeconómicos, control emocional y otras medidas para proteger el capital.

Aunque asumir un mayor riesgo puede ofrecer mayores beneficios, pero también puede resultar en pérdidas significativas. Por lo tanto, la gestión del riesgo es una habilidad fundamental que todo trader principiante o experto debe dominar para lograr beneficios constantes.

¿Qué es la gestión del riesgo cambiario?

Los riesgos cambiarios, también llamados riesgos de divisas o fx, se originan a raíz de las variaciones en los tipos de cambio de las distintas monedas. Estos riesgos se traducen en la posibilidad de sufrir pérdidas potenciales debido a las fluctuaciones en el valor de las divisas involucradas en una inversión. Por lo tanto, la gestión de riesgo Forex es un conjunto de estrategias y técnicas utilizadas por los traders de divisas para minimizar la incertidumbre en sus decisiones de inversión y reducir las posibles pérdidas.

Cómo afrontarlo al negociar

A menudo, a los principiantes del mercado de divisas les resulta muy difícil aceptar que el trading siempre conlleva riesgos y que la tarea de un trader es minimizarlos. Algunos principiantes pasan por alto la gestión de riesgo Forex, no logran el éxito y abandonan el trading para buscar opciones más seguras.

Es importante comprender que, el mercado de divisas, siendo uno de los mayores mercados financieros, siempre implicará un riesgo significativo. Sin embargo, si tiene una alta tolerancia al riesgo y conoce las trampas comunes y las estrategias de negociación intradía, no debería tener problemas para gestionar sus propios riesgos en un mercado financiero tan volátil.

Veamos con más detalle los riesgos que puede afrontar al operar en Forex:

1. Riesgo de mercado. Significa que el valor de una inversión posiblemente disminuya debido a las fluctuaciones de los precios del mercado financiero, que pueden ser afectados por cuestiones económicas, geopolíticas y de otra índole. Algunos ejemplos de riesgos de mercado son los cambios en las tasas de interés, las fluctuaciones de precios de las acciones, las variaciones de los tipos de cambio, etc.
2. Riesgo de apalancamiento. En el trading de Forex, el apalancamiento permite a los inversores abrir posiciones significativamente mayores al importe de su depósito. Sin embargo, esto es un arma de doble filo: en ocasiones, las pérdidas pueden ser superiores a la inversión inicial.
3. Riesgo de liquidez. Algunas divisas e instrumentos financieros son más líquidos que otros. Cuanto más rápido pueda vender un activo a un precio razonable, más líquido será. El riesgo de liquidez implica que no podrá vender su activo a un precio de mercado preferente y obtener el beneficio inicial previsto.
4. Riesgo de tasa de interés. La tasa de interés afecta directamente al tipo de cambio de un país. Cuanto más alto sea la tasa de interés, más fuerte será la divisa y viceversa. Así pues, las fluctuaciones de la tasa de interés pueden provocar cambios drásticos en los precios de la divisa.
5. Riesgo de país. Se refiere a la estabilidad política y económica de un país, cual desempeña un papel clave en el trading de divisas. Si un país no dispone de reservas suficientes para mantener un tipo de cambio estable, entonces sus cambios pueden provocar una devaluación de la moneda y en el futuro, tener un gran impacto en el precio de las operaciones en Forex.
6. Riesgo de ruina. Este riesgo se produce cuando los inversores no pueden mantener una operación. Esto significa que con una estrategia a largo plazo no tienen suficiente capital de riesgo en su cuenta para resistir las pérdidas mientras el valor del activo se mueve en la dirección opuesta a la esperada.

Si desea tener una mayor comprensión sobre la gestión del riesgo Fx, le invitamos a ver el siguiente vídeo en el que el trader comparte sus tácticas de gestión del dinero y lo demuestra en tiempo real a través de sus posiciones abiertas.

¿Qué puede ocurrir si no se tiene cuidado?

Después de enumerar los principales tipos de riesgos de trading en Forex, también es importante destacar que la mayoría de ellos suelen ser el resultado de errores en el análisis del mercado, causas de fuerza mayor y factor humano.

1. Errores al analizar el mercado y al pronosticar. Es esencial que los traders realicen un análisis riguroso y sistemático, seguido de una toma de decisiones adecuadas basadas en dicho análisis para alcanzar el éxito. Cualquier publicación de datos económicos, resultados de reuniones de la Fed, así como de otros bancos centrales, pueden tener efectos significativos en el mercado. Por lo tanto, para minimizar los riesgos, los inversores deben considerar todos los detalles del mercado. Sin embargo, es difícil evaluar correctamente la importancia de noticias específicas, lo que puede conducir a errores en el análisis y la predicción del mercado.  Ahora veamos algunas recomendaciones para reducir este riesgo:
   • No confíe ciegamente en todo lo que se publica en los medios de comunicación. Tenga especial cuidado con los pronósticos de los "expertos". Utilice datos oficiales de agencias de noticias y recursos oficiales.
   • Utilice herramientas de análisis adicionales, como un calendario económico y filtros bursátiles.
   • Evalúe los datos económicos en dinámica: compárelos con las expectativas de los analistas y con informes anteriores.
2. Fuerza mayor. Estas circunstancias pueden ser el resultado de decisiones políticas inesperadas, catástrofes provocadas por el hombre, actos terroristas, descubrimiento de nuevos yacimientos minerales, la entrada al mercado de un nuevo producto no anunciado previamente, quiebras repentinas, etc. Las circunstancias de fuerza mayor pueden tener tanto consecuencias inmediatas como a largo plazo.
3. Factor humano. El estrés, la falta de atención, el agotamiento, la fatiga, ciertos rasgos de carácter, entre otros, pueden causar problemas en cualquier ámbito, incluida la negociación.

Importancia de la gestión de riesgos al especular en Forex

La gestión de riesgos en el trading tiene un impacto directo en la generación de dinero. Es la piedra angular del éxito y determina si el trader se mantendrá a flote y alcanza el éxito o no. Además, una estrategia sólida de gestión de riesgo en trading ayuda a los inversores a sentirse seguros en el mercado y a controlar sus emociones, que a menudo se consideran factores distractivos no deseados.

Existen numerosas reglas de gestión de riesgos en trading, que dependen de las áreas financieras de interés, como acciones, futuros, opciones o Forex. Todo trader debe recordar dos métodos universales:

1. Tolerancia al riesgo. Es el grado de riesgo que un inversor está dispuesto a aceptar. La tolerancia al riesgo desempeña un papel decisivo en el éxito del trader: las fuertes fluctuaciones en el valor de las inversiones pueden causar pánico y llevar a decisiones irracionales.
2. Regla del uno por ciento. Esto implica que el riesgo del saldo de la cuenta de un inversor se limita al 1% por operación o por día. Por ejemplo, si un trader tiene $10 000 en su cuenta y limita el riesgo al 1%, entonces el riesgo máximo por operación o por día es de $100. Muchos traders siguen esta práctica, ya que les permite limitar el monto del riesgo a una pérdida máxima determinada. La regla del uno por ciento es muy útil a largo plazo. Si los inversores pierden un 30%, les tomará mucho más tiempo volver a su estado inicial en comparación con una disminución del 1%.

¿Qué hacer si ya ha perdido mucho dinero?

Hay muchos traders de Forex que pierden dinero. Además de una mala gestión del riesgo Fx, las causas más comunes son:

• Capital inicial reducido
• Operaciones agresivas
• Comportamiento indeciso
• Pánico
• Falta de supervisión
• Mala planificación
• Operar exclusivamente con mínimos y máximos técnicos, etc.

Si ya se encuentra en una situación así, se debe tomar los siguientes pasos:

1. No entre en pánico. Si pierde parte de su dinero, trate de concentrarse y actuar rápidamente y con criterio para minimizar futuras pérdidas.
2. Analice las causas de los errores. Esto no solo le ayudará a entender lo que sucedió, sino que también le evitará perder más dinero en el futuro. También debe entender que las pérdidas no siempre pueden deberse a un análisis de mercado incorrecto o a su estado emocional. Tal vez la causa sea un tema de estadísticas. Nadie puede ganar constantemente.
3. Acepte la pérdida. Esta etapa le ayudará a entender la magnitud de los daños, desarrollar una estrategia para resolver el problema y seguir adelante.
4. Recapacite. Se necesita tiempo para recuperarse de los fracasos anteriores. No se apure, vuelva al trading gradualmente. También puede intentar utilizar cuentas demo hasta que se sienta lo suficientemente seguro como para volver a la negociación normal.

La experiencia de trading en el mercado Forex siempre está relacionada con las pérdidas. Por lo tanto, cuando sufra pérdidas, es extremadamente importante aprender la lección y mejorar sus habilidades profesionales.

Cómo calcular el riesgo en el mercado Forex

Calcular los riesgos es un aspecto importante en el trading en el mercado Forex, ya que permite a los inversores controlar sus pérdidas y ganancias. Ahora veamos la fórmula que puede utilizar para calcular su gestión de riesgos en la negociación.

Fórmula de gestión del riesgo en el trading

La fórmula de cálculo del volumen máximo de operación teniendo en cuenta su capital de riesgo máximo y depósito es la siguiente:

Tamaño de la posición = Capital de riesgo / Movimiento del precio en pips / Costo de 1 punto por 1 lote

Para utilizar esta fórmula, se deben determinar tres elementos:

Capital de riesgo: no debe arriesgar más del 5% del depósito por operación.  Por ejemplo, con un depósito de 10 000 USD, el capital de riesgo sería de 500 USD. Se puede aumentar este porcentaje, pero también aumentaría el nivel de riesgo.

Movimiento del precio en puntos: el movimiento del precio en puntos esperado, según el análisis técnico o las señales.

Costo de 1 punto por 1 lote: se calcula en la calculadora del trader  para cualquier activo.

Veamos cómo funciona en la práctica. Abro una operación en EURUSD. El saldo de mi cuenta es 10 000 USD, pero no puedo arriesgar más del 5% de mi capital. En consecuencia, el capital de riesgo es igual a 500 USD.

Según los pronósticos de los analistas, entiendo que el par podría retroceder unos 80 pips hoy. En este nivel colocaré un stop loss para limitar la pérdida.

El valor de un punto para 1 lote es de 1 USD, lo calculé en la calculadora del trader.

Si se sustituyen los valores en la fórmula para calcular el volumen máximo de operación teniendo en cuenta el capital de riesgo, se obtiene:

500 / 80 / 1 = 6,25 lotes

Esto significa que al abrir una operación en EURUSD con un volumen de 6,25 lotes y un stop loss de 80 pips, estaría arriesgando un capital máximo de 500 USD.

Al calcular el tamaño del lote, siempre se podrá llevar a cabo con éxito cualquier idea de trading y sabrá exactamente qué cantidad de dinero va a arriesgar.

Utilice la calculadora de gestión de riesgos Forex para calcular el tamaño de su posición y el precio por punto.

Estrategias de gestión del riesgo en el trading

Como se mencionó anteriormente, el trading rentable en el mercado Forex es imposible sin la gestión del riesgo. Existe una gran cantidad de estrategias que ayudan a los inversores a obtener ganancias significativas. En este artículo hemos recopilado las más difundidas que pueden ser útiles tanto para principiantes como para traders experimentados.

Siga desarrollándose en el trading

El trading exitoso en Forex requiere aprendizaje constante, análisis y monitoreo. Independientemente de su experiencia, siempre se puede aprender algo nuevo. Afortunadamente, el trading de divisas es muy popular, por lo que siempre se pueden encontrar artículos educativos, videos, cursos y webinarios sobre este tema.

Empiece con una cuenta demo

Las cuentas demo no solo ayudan a los principiantes a obtener experiencia básica en condiciones similares a las reales, sino que también permiten a los traders profesionales probar sus teorías. La única diferencia con las cuentas reales es que no hay riesgo. Las cuentas demo utilizan dinero virtual y permiten a los principiantes ganar confianza en el trading sin grandes pérdidas de capital.

Utilice el stop limit

Una orden stop limit tiene las mismas funciones que una orden stop loss, pero tiene un límite establecido en el precio al que se ejecutará. Como su nombre indica, en una orden stop limit se especifican dos precios:

• El precio de stop convierte la orden en una orden de venta.
• El precio límite es el límite de precio necesario para ejecutar la orden.

Una orden stop limit es una buena forma de reducir el riesgo en la negociación. El inversor establece el precio límite, asegurándose de que la orden stop limit se haya ejecutado a un precio límite o superior. Sin embargo, esta práctica tiene sus desventajas: el trader puede permanecer en una posición perdedora durante mucho tiempo si la orden no se ejecuta en absoluto.

Enfoque de trading opuesto

Aunque el trading opuesto puede parecer excesivamente arriesgado, puede ser una solución útil en la gestión de riesgos en Forex. Sin embargo, es extremadamente importante tener un plan detallado que reduzca sus riesgos desde el principio.

No olvide la regla del uno por ciento: sus pérdidas no deben superar el 1-2% por operación o por día, lo que reducirá la probabilidad de una falla total a 0.

Tamaño de la posición

Muchos traders colocan órdenes stop, pero se olvidan del tamaño de su posición. El trading en Forex permite utilizar apalancamiento, lo que puede acarrear graves consecuencias si se elige incorrectamente el tamaño del lote. Elegir el tamaño adecuado de la posición no solo reduce sus riesgos, sino que también aumenta en gran medida sus posibilidades de obtener ganancias. Veamos algunos pasos que hay que seguir:

1. Decidir la colocación del stop
2. Definir el porcentaje de riesgo permitido
3. Evaluar el costo del pip
4. Determinar el tamaño de la posición.

Recuerde utilizar take profit para la toma de ganancias

Take profit es otro nivel de precios calculado de antemano, destinado a reducir el nivel de riesgo. Si el stop loss permite a los inversores cerrar automáticamente operaciones y evitar más pérdidas, el take profit es el precio al que un trader puede vender un activo y obtener beneficios. Por ejemplo, si el activo alcanza un nivel de resistencia clave después de moverse al alza, los inversores pueden querer venderlo antes del período de consolidación.

Las principales ventajas de take profit son:

1. Beneficio garantizado. Si su orden se ha establecido correctamente, seguro que ganará dinero durante la operación.
2. Reducción de riesgos. Las operaciones se ejecutan tan pronto como se alcanza el precio objetivo, lo que le permitirá beneficiarse de las rápidas subidas del mercado.
3. No es necesario tomar decisiones apresuradas. La operación se realiza automáticamente, y los inversores no tienen que tomar decisiones espontáneas.

Preste atención a las correlaciones de divisas

En el mercado Forex, las divisas se cotizan por pares. Para llevar un mejor control de su cartera de inversiones, es fundamental conocer las correlaciones de divisas. Esto significa que una divisa influye en el precio de otra.

La correlación de divisas puede ser:

• Positiva, significa que ambas divisas en el par se mueven en la misma dirección.
• Negativa, significa que las divisas tienden a moverse en direcciones opuestas.

Hay algunos consejos a tener en cuenta a la hora de aplicar la correlación en Forex:

1. No abra posiciones que se anulen entre sí, como EURUSD y USDJPY. Si ambas operaciones tienen una correlación negativa, será equivalente a no tener ninguna posición en su cuenta de operaciones.
2. No abra posiciones con la misma divisa base, por ejemplo, EURUSD, JPYUSD, GBPUSD. Si la divisa cotizada, en este ejemplo el dólar US, sube o baja, toda su cartera de operaciones se comportará de la misma manera.

Aprenda más sobre la correlación en nuestro video educativo.

No arriesgue más de lo que pueda permitirse

El mercado Forex es muy volátil e impredecible. El principio fundamental es no arriesgar más de lo que pueda permitirse. Un riesgo demasiado grande hace que su cartera sea más vulnerable. Además, en caso de pérdidas, será más difícil recuperarse.

Por ejemplo, si tenía $10 000 en su cuenta y perdió $1 000, el porcentaje de pérdida es del 10%. Sin embargo, para cubrir esa pérdida, necesitará ganar el 15% del saldo restante de su cuenta. Como ya se ha mencionado, es mejor seguir la regla del uno por ciento y limitar el riesgo al 1-2%, para que la recuperación no sea costosa en términos de tiempo y esfuerzo.

Limite el uso del apalancamiento

El apalancamiento en el trading de divisas ofrece a los inversores tanto ventajas como desventajas. En términos de gestión de riesgos, el multiplicador o apalancamiento es un factor importante a considerar.

Por un lado, los traders pueden abrir posiciones que superan en gran medida sus inversiones iniciales. Por ejemplo, si el apalancamiento es de 1:20 y un trader tiene 1 000 dólares en su cuenta, puede abrir una operación de hasta 20 000 dólares sin poseer realmente ese dinero.

Por otro lado, al usar apalancamiento, las pérdidas potenciales se calcularán en función del valor total del activo, en nuestro ejemplo $20 000. Esto significa que, si las predicciones del inversor son incorrectas, las pérdidas pueden superar el monto de su depósito inicial.

Cuanto mayor sea el multiplicador o apalancamiento, mayor será el riesgo que asuma. Por lo tanto, es recomendable limitar el uso del apalancamiento al mínimo, especialmente si es un trader principiante.

Comprensión del beneficio real

Una de las razones por las cuales muchos traders de Forex fracasan es por sus expectativas poco realistas. Se apresuran a tomar los beneficios sin haber desarrollado una estrategia clara de gestión de riesgos y un plan de trading adecuado. El trading agresivo no siempre significa mayores ganancias, con mucha frecuencia puede causar enormes pérdidas.

Si desea convertirse en un trader exitoso, intente trazarse objetivos realistas y un planteamiento racional para alcanzarlos, esto también le ayudará a lidiar y superar las dificultades.

Cree un plan

Un plan y una estrategia bien elaborados son dos elementos clave para desarrollar un trading exitoso. La planificación disciplina su actividad comercial y le ayuda a mantener sus emociones bajo control. Un plan de negociación básico debe incluir al menos los siguientes componentes:

1. Estrategia de entrada (al abrir una posición)
2. Estrategia de salida (al cerrar una posición)
3. Tolerancia al riesgo (la cantidad de riesgo que asumirá por operación o diariamente).

Una vez que tenga listo un plan, sígalo en todas las situaciones. Esto le ayudará a evitar comportamientos agresivos y emocionales y le permitirá obtener mejores resultados en el trading a largo plazo en el mercado Forex.

Controle las emociones

Las emociones distraen a los inversores del pensamiento crítico. El miedo, la ira, la ansiedad, la indecisión, la imprudencia, etc. pueden alejarlo de su camino previamente planificado y provocar pérdidas imprevistas y catastróficas.

La alta volatilidad del mercado Forex no debería influir en sus decisiones de trading. Por lo tanto, si sus emociones le afectan, sería prudente centrarse en la planificación, ya que es la mejor solución para enfrentar decisiones impulsivas no deseadas.

Diversifique su cartera de divisas

La diversificación de la cartera de inversiones es una estrategia clásica y una de las mejores para la gestión de riesgo en trading. Gracias a una amplia gama de instrumentos financieros, se protege contra caídas en un mercado y se garantiza que las pérdidas se cubran en otros mercados. La diversificación puede ser de diferentes tipos:

• Diversificación por tipos de activos. Significa que los inversores distribuyen sus fondos entre diferentes pares de divisas, acciones, cuentas de depósito, etc.
• Diversificación por nivel de riesgo. Significa que los traders distribuyen sus inversiones entre activos con diferentes niveles de volatilidad y riesgo.
• Diversificación institucional. Implica trabajar con diferentes contrapartes (brókeres, gestión de fideicomisos, etc.).
• Diversificación aplicada. Consiste en distribuir las inversiones entre estrategias con diferentes niveles de riesgo.
• Diversificación estadística. Incluye correlaciones positivas y negativas.

Reglas generales de gestión de capital

No importa cómo se mire, la gestión de capital es uno de los elementos más importantes en el trading. Puede aplicar el mejor sistema de negociación, elaborar un plan de trading impecable, ser responsable y sensato, pero si no cumple las reglas de gestión de capital, nunca logrará el éxito. Los principiantes siguen cometiendo errores hasta que comprenden esta sencilla verdad.

1. Elabore un plan de trading claro

También debe recordar que un enfoque complejo no siempre es el mejor. Lo más difícil en el trading es determinar correctamente los puntos de entrada/salida. Técnicamente, entrar en una operación es muy fácil, basta con hacer clic en el botón y ya está operando. Pero, ¿se beneficiará de ello? Nadie puede dar una respuesta definitiva a esta pregunta. Así que hay que saber de antemano dónde entrar y dónde salir de una operación. La experiencia demuestra que salir correctamente de una operación es más importante que entrar en ella. ¿Qué porcentaje de rentabilidad espera obtener de una posición? ¿Qué porcentaje está dispuesto a perder? Estas preguntas deben responderse de antemano, antes de abrir una posición. Algunos traders abren posiciones y operan de forma impulsiva. No importa cuánto hayan aumentado su depósito inicial, al final irán a la bancarrota.

2. Opere sólo con instrumentos de alta liquidez

Debe operar solo con los principales activos del mercado: los más fuertes en una tendencia alcista y los más débiles en una tendencia bajista. Esto se aplica a materias primas, acciones y pares de divisas. Si elige una divisa fuerte, es mejor que opte por el euro, el dólar estadounidense y el yen. Las "exóticas" son las divisas más débiles, como el peso mexicano, la lira turca o el zloty polaco. Sin embargo, todo depende del contexto. A veces, las divisas "exóticas" muestran fuerza, mientras que las populares de los países desarrollados se deprecian. Por ejemplo, si la lira turca se ha apreciado bastante frente al dólar estadounidense, tiene sentido apostar por su caída. Según la paradoja del mercado de valores, algo caro se vuelve más caro y algo barato se vuelve más barato. Esto funciona en la mayoría de los casos, pero no siempre. Cuando el mercado de valores es bajista, busque acciones que caigan rápidamente en precio. Por lo general, las acciones de empresas tecnológicas o instituciones financieras se devalúan o deprecian rápidamente durante una crisis. Puede operar con índices, como el índice Dow Jones, es decir, con su contrato por diferencia (CFDs). Los metales preciosos incluso pueden elevarse temporalmente al comienzo de una crisis, ya que los traders buscan activos para invertir. Fue así a finales de 2007 y principios de 2008, cuando los precios del oro y la plata subieron a pesar de la caída del mercado de valores. Sin embargo, esto duró solo unos meses. Durante una crisis, casi todo se abarata, pero el oro fue uno de los primeros en subir de precio. Sin embargo, esto no significa que durante una nueva crisis todo será igual.

3. Opere sólo en puntos de pivote fuertes

No debe entrar en una operación solo por aburrimiento. Los traders principiantes pueden ganar dos o tres dólares solo para mantenerse ocupados. Este enfoque puede llevar a grandes pérdidas en la cuenta. ¿Cómo determinar los puntos de pivote en el gráfico? Algunos traders los buscan mediante indicadores y osciladores. Sorprendentemente, ambos enfoques comerciales conducen a ganancias. Un punto de pivote fuerte es un nuevo mercado de valores alcista. Pero, ¿cómo saber si esto es solo un nuevo salto del precio antes de la caída o una señal de un nuevo mercado alcista? Es una especie de arte, que no todos pueden dominar incluso con experiencia de vida.

4. Evite operaciones en timeframes demasiado cortos

Por supuesto, existe el scalping, pero hay muy pocos scalpers exitosos. Es mucho más sensato aprender el trading posicional. Los traders también pueden tener éxito en el trading a mediano plazo, pero esto no se aplica a todos. Los traders experimentados recomiendan tomar ganancias que sean al menos 10 veces mayores que sus gastos de comisión por una sola operación. Por lo tanto, es mejor abrir una posición en una tendencia a largo o mediano plazo. Es tonto tratar de ganar dinero en cualquier movimiento del mercado.

5. Compre barato, venda caro

Es importante recordar que el precio puede moverse en cualquier dirección. El análisis de todo el mercado solo aumenta sus posibilidades de éxito, pero nunca lo garantiza. Si alguien le habla de un "método infalible que funciona el 100% de las veces", no lo crea. Simplemente no existe. Si existiera, no habría ningún tipo de trading. Pero de vez en cuando aparecen nuevas estrategias de trading que prometen ganancias garantizadas. En cualquier caso, pruébelos primero en cuentas demo antes de comenzar a aplicarlos en el trading real.

6. Aplique un stop loss para un trading seguro

Sin embargo, una orden stop no siempre garantiza ganancias (no confundir con trailing stop). Sus operaciones pueden cerrarse constantemente debido a los stop loss, lo que rápidamente destruirá su cuenta. Algunos traders colocan órdenes stop bastante lejos de la posición para evitar que el precio lo alcance muy rápido. Otros colocan el stop loss bastante cerca del punto de entrada. Algunos especuladores no utilizan stop loss para una sola posición en el trading piramidal, sino que siempre los colocan para el resto de sus operaciones. Este enfoque puede ser bastante rentable si se opera con volúmenes pequeños. 

7. Permita que las ganancias aumenten en un trading exitoso

Debe cerrar la posición solo si comprende claramente que la tendencia pronto terminará. Los principiantes hacen lo contrario: obtienen una pequeña ganancia y permiten que sus pérdidas aumenten durante un largo período de tiempo. Por ejemplo, obtienen una ganancia cerca de $5-$10, pero no cierran las pérdidas de $50-$100. Con este enfoque, nunca tendrá éxito.

8. Mantenga su margen libre en un nivel alto

No espere que su posición sea cerrada debido a un margin call (forzada por el bróker). No tome decisiones precipitadas basadas en la emoción.

9. Utilice la diversificación del riesgo con sabiduría

A veces, el afán por diversificar el riesgo y abrir varias posiciones diferentes es un intento de reducir riesgos y proteger el capital. Pero no siempre es así. Los traders suelen enfrentar más de un problema en lugar de uno solo. Esto causa muchos más problemas. Por ejemplo, en un mercado de acciones fuertemente alcista, se pueden comprar 3-4 activos y agregar más a medida que el precio aumenta. Pero en Forex, este enfoque siempre es perdedor. En el mercado de valores, una diversificación moderada es buena, pero una excesiva es peligrosa.

10. No tome decisiones importantes al final de la sesión bursátil

No es aconsejable tomar decisiones de trading un viernes o al final de una sesión bursátil en el mercado de valores. Algunos traders, por el contrario, quieren sacar provecho de una posible subida del mercado en la apertura. Sin embargo, esto no le da ninguna ventaja sobre el mercado. Por lo tanto, tal estrategia no puede ser rentable.

11. Mejore sus habilidades de análisis técnico y fundamental

El éxito en el trading depende casi por completo de la capacidad de análisis del trader. Por lo tanto, es necesario aprender y mejorar sus habilidades tanto en el análisis técnico como en el fundamental. La mayoría de los traders aplican ambos tipos. Sin embargo, hay quienes prefieren solo uno de los tipos de análisis. Algunos traders ni siquiera miran los gráficos. Sólo los utilizan para averiguar el precio y tomar decisiones. Afirman que los gráficos los confunden.

12. Lleve un diario de operaciones

En el diario podrá anotar sus errores, decisiones exitosas y analizar su trabajo. Si tiene una memoria privilegiada, no es necesario hacer esto, ya que sólo perderá tiempo. También puede registrar solo las situaciones de trading más interesantes. Sorprendentemente, los traders que enseñan a los principiantes y escriben libros de trading son más exitosos que los que no comparten sus conocimientos.

13. Al aumentar el volumen de trading, aumenta el riesgo

Cuanto mayor es el volumen de trading, mayor es el beneficio potencial, pero también lo serán los riesgos.

Los profesionales dicen que su pérdida no debe superar el 2% del depósito al día y no más del 10% al mes. También tiene sentido reducir sus pérdidas, por ejemplo, a un 1%. Por supuesto, esta regla solo funciona si está negociando una cantidad de dinero relativamente grande. Si está negociando $10, no debe sufrir pérdidas de 10 centavos. En cualquier caso, no tiene sentido operar con $10.

14. Haga una pausa después de una serie de operaciones no rentables

¿Cuántas operaciones no rentables debe haber tenido antes de tomar un descanso? Algunos dejan el trading después de tres pérdidas, mientras que otros continúan operando, a pesar de cinco operaciones no rentables seguidas. Mucho depende de las estrategias de trading. Hay muchas de ellas, y la mayoría serán efectivas si las aplica correctamente. Una estrategia puede ser buena para unos y mala para otros, no todos se adaptan. También existen reglas generales que todo trader debería seguir. Todo depende de cómo el trader perciba y procese la información.

15. Elabore un plan de trading

Este debe ser claro y conciso. Si lo complica demasiado, seguramente caerá en la trampa del mercado. ¿Qué va a negociar: pares de divisas, acciones o materias primas? ¿Por qué específicamente estos? ¿Por qué la mayoría de los traders no quieren operar en ciertos mercados? ¿Qué saben ellos que usted no sabe? ¿Quizás no sabe nada en absoluto? Entonces sería mejor que lea libros de texto. Después de todo, ¿no entraría al ring con un luchador profesional sin una preparación adecuada? ¿Verdad? Entonces, ¿qué le hace pensar que el mercado le dará dinero tan fácilmente? Los principiantes a menudo operan sin ningún plan. Hacen lo que les gusta. Pero en el mercado, debe hacer lo que se debe, no lo que le gusta. Eso es mucho más difícil. La mayoría de los traders pierden su dinero en el mercado. ¿En qué es mejor que la mayoría? ¿Qué sabe usted que otros no saben?

16. No entre y salga de las operaciones con demasiada frecuencia

Si abre y cierra la posición con demasiada frecuencia, tendrá fracasos. A veces, el trading agresivo puede generar ganancias. Pero incluso en ese caso, debe mantener una cierta distancia entre las entradas y salidas. Su operación debe ser rentable. Al menos, las posibilidades de éxito deben ser altas. En un mercado de acciones fuertemente alcista, puede abrir muchas operaciones utilizando una pirámide segura. Por lo general, esta estrategia funciona durante los primeros dos años del mercado alcista, luego se ralentiza.

17. El trading en una proporción 1:2: pierde 10 dólares, pero gana 20 dólares

Esto puede ser una buena estrategia, pero no siempre lo es. Algunos traders están satisfechos con ganancias más pequeñas, mientras que otros quieren más. Mucho depende del mercado en el que se opere. Hay traders que consideran que esta proporción no tiene sentido.

18. No vaya contra la tendencia

La tendencia es su amiga. Al menos eso es lo que la mayoría de los profesionales afirman. En algunos casos, se puede ir en contra de la tendencia y ganar. Pero este enfoque es bastante arriesgado. Los traders disidentes que actúan en contra de la mayoría pueden operar en Forex en contra de la tendencia. Algunos de ellos afirman que esta es la única forma de tomar el mercado. Pero sin la debida preparación y ciertas habilidades naturales, es poco probable que se logre el éxito. Los traders que poseen ciertas cualidades personales pueden operar en contra de la mayoría.

19. No trate de adivinar dónde se revertirá la tendencia

En la mayoría de los casos, fracasará. Los analistas determinan los puntos de reversión con la ayuda de las ondas de Elliott, diversos osciladores e indicadores (ATR, RSI, MACD, etc.). Si lee revistas de trading, sabrá que, en la mayoría de los casos, los expertos no pueden predefinir los puntos de reversión. No pierda el tiempo en ello. Al disparar, no siempre tiene que acertar en el blanco; es suficiente obtener una puntuación alta. Para acertar en el blanco, hay que disparar correctamente, y no simplemente querer hacerlo. Lo mismo ocurre en el trading.

20. Nunca utilice el promedio

Se arriesga a perder sus inversiones. Un promedio moderado (average) puede ser seguro durante un tiempo. Sin embargo, al final, seguramente acabará perdiendo mucho dinero. Promediar para vender en el mercado de valores alcista o en Forex es doblemente peligroso.

21. Conserve lo que gane

¿Ha ganado un poco de dinero? ¿Realmente cree que está arriesgando solo las ganancias y no su propio dinero? Créame, no es así. Aprenda a respetar el dinero que ha ganado. Incluso si no lo necesita, no lo gaste en el mercado. Debería salir de una operación cuando su rentabilidad va en alza y no cuando va a la baja.

22. Nunca opere de noche

El mercado no desaparecerá, pero su dinero sí podría desaparecer. Tendrá suficientes oportunidades de trading en el futuro. Es mejor dormir bien por la noche. El trading básicamente se trata de psicología y disciplina. Solo tendrá acciones productivas si descansa adecuadamente.

23. Lleve una vida activa

No pase todo el día frente a la computadora. Comience a ir al gimnasio. Los deportes ayudan especialmente a los traders. Debe tener diferentes pasatiempos. Puede ir a la piscina, parque acuático, pista de patinaje y otros lugares.

24. Obtenga grandes beneficios en pequeñas partes

Supongamos que desea convertir $100 en $1 000. Primero aumente su capital a $200, luego a $300 y así sucesivamente. Esto no significa que deba arriesgar sus $100 de inmediato. Puede convertir $100 en $200, luego en $400 y luego en $800, aunque esto es bastante difícil. Las posibilidades de éxito son muy pocas. Los profesionales nunca arriesgan tanto.

25. Opere con instrumentos que conozca y entienda

¿Tiene experiencia en el trading? ¿Qué mercado prefiere? Si le interesan los productos básicos, elija aquellos cuyos movimientos de precios son más fáciles de predecir. Por ejemplo, si es un experto en el mercado del oro, negocie con este metal precioso. Si ha estado negociando acciones durante mucho tiempo, negocie con ellos.

26. Elija el apalancamiento adecuado

Muchos brókeres ofrecen un apalancamiento de 1:100 o incluso 1:500. Esto no significa que deba necesariamente utilizar el máximo apalancamiento disponible. El apalancamiento financiero de 1:10 y 1:20 se utiliza en el mercado de valores. En Forex, generalmente es de 1:100. Si opera con un apalancamiento máximo, pronto perderá todo su dinero. Sin embargo, los traders pueden aburrirse con operaciones de baja palanca.

27. Acepte las pérdidas con facilidad

Para asumir las pérdidas con facilidad, nunca permita que sean demasiado grandes. Acepte pequeñas pérdidas con una sonrisa, pero aspire a obtener grandes beneficios. Los traders a menudo utilizan la pirámide en el mercado de valores, lo que puede generar grandes beneficios. Para ello, necesita abrir posiciones, una tras otra, y no se olvide de colocar órdenes stop en el nivel de equilibrio. Sin embargo, debe estar preparado para múltiples operaciones nulas e incluso operaciones no rentables (debido a un gap en el mercado).

28. Negociación automatizada

¿Tiene algún sentido utilizare la negociación automatizada? En función de la respuesta, los traders se dividen en dos grupos. Algunos traders creen que es mejor evitar los robots de trading por completo. Otros usan robots en ciertos segmentos del mercado y están bastante satisfechos con los resultados. Se puede utilizar el trading automatizado, pero se debe manejar con especial precaución. Los robots tienen algunas ventajas: no necesitan descansar, tiempo libre, comer, etc. Además, el software informático no experimenta emociones, por lo que nunca sufre de crisis nerviosa. Pero ¿quién desarrolla el software? Las personas. No necesariamente son expertos en trading. Por lo general, son programadores que tienen buenos conocimientos en ciencias exactas que no son tan importantes en el mercado. La psicología es importante. Los programadores suelen ser malos psicólogos.

Conclusión: la gestión de riesgos le ayudará a mantener su dinero

El riesgo es inevitable al operar en el mercado de Forex. Puede ser mayor o menor, dependiendo de la personalidad y la capacidad de asumir riesgos de cada individuo. Sin embargo, es imposible eliminarlo por completo. Por lo tanto, una estrategia efectiva de gestión de riesgos en el trading, que le proporcione un mejor control sobre sus ganancias y pérdidas, es un elemento clave para convertirse en un trader exitoso.

Mediante las estrategias descritas anteriormente, debería desarrollar su propia estrategia que se ajuste a sus objetivos y personalidad. Lo más importante es ser realista, no entrar en pánico, realizar un seguimiento sistemático y seguir un plan basado en el análisis del mercado.