¿Qué son los CFDs y cómo funcionan?

2024.02.07 2020.12.14 ¿Qué son los CFDs y cómo funcionan?

Artem Parshinhttps://www.litefinance.org/es/blog/authors/artem-parshin/

Probablemente sabrá que en este momento hay 4 tipos principales de bolsas (bolsa de valores, bolsa de materias primas, mercado de divisas y bolsa de criptomonedas). Hace poco el trading de varios activos financieros requería que el comerciante tuviera una cuenta particular en cada una de las bolsas, y el trading de acciones de empresas extranjeras era completamente imposible debido a la legislación.

Sin embargo, después de que los corredores ingleses inventaron los CFDs, cada persona tuvo la oportunidad de vender cualquier cosa y en cualquier lugar, con solo una cuenta comercial en uno de los corredores.

Todo porque el CFD no es un activo en sí, sino una transacción por diferencia de precios. Con este contrato, solo puede optar por la diferencia del precio desde el momento de la apertura del contrato hasta el momento de su cierre, y no posee el activo en sí.  

Esto hace que los CFDs sean mucho más convenientes, más baratos y fáciles de operar con los futuros o contratos de opciones.

¿Qué es un CFD (Contrato por diferencia)?

La definición oficial del CFD es la siguiente: es un tipo de contrato entre dos partes sobre el valor futuro de un instrumento financiero, por el que ambas partes se comprometen a liquidar una suma igual a la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre de una posición comercial.

Para mayor claridad y simplicidad, lo explicaré de otra manera. El CFD (en inglés, contract for difference; en español, contrato por diferencia), es un contrato o acuerdo entre el vendedor y el comprador con el fin de obtener ganancias de la diferencia futura entre los precios de cierre y apertura. Si el precio de cierre es superior al precio de apertura, el vendedor paga la diferencia al comprador; y si el precio de cierre es inferior al precio de apertura, ya es el comprador quien paga la diferencia al vendedor. Por supuesto, dado que el CFD es un instrumento financiero derivado, aparte de la diferencia, establece el tiempo durante el cual se determina esta diferencia.

Al principio, el objetivo principal para el cual fue inventado el CFD era hacer que el trading de acciones fuera disponible. Dado que los CFDs sobre acciones son los más populares, los tomaremos como ejemplo para ver cómo funcionan los contratos.

Digamos que quiere adquirir 100 contratos sobre las acciones de la empresa Boeing Company. El valor de una acción es de $ 160. Para comprar las acciones usted necesitará $ 16, 000. Pero al comprar los CFDs sobre acciones no necesita tener el monto total en su cuenta de trading, sino el monto de margin call. El margin call por acción en LiteFores es del 2%. Por lo tanto, para comprar 100 lotes de CFD por acción de #BA (Boeing Company) necesitará apenas el 2% de 16 000, o sea, solo $ 320 + una comisión pequeña que por el momento no vamos a tener en cuenta para simplificar los cálculos. Así, han pasado unos días y el valor de una acción ha subido a $ 170. El crecimiento del precio significa que el vendedor debe pagarle la diferencia, que será igual a $170 - $160 = $10. Ahora multiplicamos 10 por el número de contratos (100) y obtendremos $ 1000. Ya está.

Ahora vamos a ver las ganancias que puede obtener comprando los contratos por diferencia. Las 100 acciones se han comprado por $ 16 000, el precio ha subido a $ 170 y las acciones han alcanzado $17 000. 17.000 - 16.000 = 1000. Por lo tanto, la ganancia fue más de $ 1000; pero sin CFDs debería tener $ 16,000 en la cuenta mientras que con los CFDs apenas $ 320. Si no hay diferencia, ¿para qué pagar más? Esto, por cierto, es la principal ventaja de los CFDs en comparación con el activo subyacente.

Al resumir, queda claro que mediante los CFDs podemos realizar operaciones anteriormente inasequibles para usted en cualquier bolsa. No hace falta tener un monto grande en su cuenta de trading para obtener ganancias significativas. En mi ejemplo la ganancia fue de $ 1000 habiendo invertido apenas $ 320, que es más del 300% de los ingresos por inversiones, lo cual es prácticamente imposible cuando se trata de operar con el activo en sí.

¿Qué es el trading con los CFDs?

Para comprender qué es el trading con los CFDs y por qué es tan popular en el mundo, echemos un vistazo a la historia de su creación.

Los primeros contratos de este tipo aparecieron a mediados de los 90 del siglo pasado en Londres. En aquel entonces, el mercado Forex todavía era muy joven y representaba una bolsa de divisas, en la que negociaban solo divisas.  

La principal fuerza bursátil se centró en la bolsa de valores, donde competían los activos reales (acciones y bonos) y los derivados más populares entre los clientes.

Dado que el mercado Forex en esencia era el principal y no había alternativas para los comerciantes en aquel entonces, el gobierno regulaba y apretaba los tornillos como quería. La legislación bursátil se cambiaba casi todos los años, y las principales restricciones estaban relacionadas con el uso de así llamado «palanca» en esa época, que ahora es más conocido como «apalancamiento».

Por supuesto, ahora todos estamos acostumbrados a usar el apalancamiento y lo variamos como nos convenga, de 1:1 a 1:1000. En aquel entonces, el apalancamiento incluso de 1:5 estaba disponible solo para un círculo estrecho de los tiburones financieros.

El segundo impuesto importante fue el «Stamp Duty» o como es más conocido ahora "Impuesto de timbre". Ese impuesto preveía enormes comisiones en la compra de inmuebles, tierras y también acciones, bonos y otros instrumentos de inversión.

Estas dos razones se convirtieron en la principal fuerza impulsora para los financieros jóvenes en la búsqueda de soluciones para evadir esas restricciones.

Así, la joven empresa Smith New Court, que se dedicaba a derivados, encontró una solución. "¿Para qué comprar acciones, formalizarlas, pagar enormes comisiones e impuestos si no estamos interesados en la empresa en sí, sino en los cambios de los precios de sus acciones?”

De este modo, la empresa decidió ofrecer a sus clientes que no operaran con acciones, sino que compraran y vendieran un contrato por la diferencia de precio de acciones. Debido a que el emisor (creador) de esos contratos era la empresa misma de corretaje (corredor), tenía el derecho de venderlos con cualquier apalancamiento que su cliente deseara.

Al principio, los nuevos instrumentos les despertaron el interés solo a los comerciantes que buscaban transacciones de corto plazo, pero luego los grandes inversores también se interesaron en los CFDs, que mediante los CFDs eludieron unos impuestos grandes, ya que los contratos por diferencia no implican una posesión real del activo subyacente.

A finales de los años 90 empezó la gran evolución de las empresas de tecnología, y los contratos por diferencia se modificaron de manera significativa. Gerard and Intercommodities fue la primera compañía en ofrecer a sus clientes los CFDs por Internet en la plataforma especial GNI Touch. De esta manera apareció el primer prototipo del mercado de divisas moderno.

Con el tiempo, comenzaron a ofrecer el trading en línea con los CFDs a otras compañías financieras y corredores de todo el mundo.

Los corredores de aquella época crearon su propio mercado, que es mucho más asequible para un simple comerciante, y para operar en el mismo no era necesario ser un profesional.

El mercado de los CFDs permite a cualquier persona simplemente ganar dinero con fluctuaciones de precio sin poseer un activo real, y ahorrar tiempo, dado que no hace falta esperar hasta que su orden de compra de una acción pase por todas las etapas, desde el corredor y la bolsa hasta la cámara de compensación y el depositario.

El CFD es un instrumento financiero derivado, lo que significa que siempre se basa en un activo subyacente.

Los primeros contratos por diferencia se basaban en acciones, y ahora hay CFDs prácticamente en todo lo que se pueda vender.

Hace poco en los EEUU fue registrada una operación de CFDs sobre la temperatura del clima. De esta manera tan original, dos personas hicieron una apuesta: el perdedor tendría que pagar al ganador la diferencia en la temperatura del clima desde el momento de la apertura del contrato.

Además, hay una gran cantidad de ventajas en el trading con los CFDs. Es tanto el trading con el uso de apalancamiento, que es prácticamente ilimitado, como la ejecución instantánea de operaciones, el monto mínimo del margen. Finalmente, los CFDs pueden ser "vendidos en corto" a diferencia de las acciones que solo se pueden comprar.

¿Cómo funciona el trading de CFDs? Ejemplo

Ahora veamos exactamente cómo funciona el trading de CFDs. La mejor manera de explicarlo es dando un ejemplo.

Imaginemos que usted quiere comprar un CFD sobre las acciones de Tesla (#TSLA). En mi opinión, ahora es el momento oportuno para comprar contratos sobre las acciones precisamente de esta empresa, ya que hace poco desplomaron y confirma su compra una de las estrategias principales, sobre la cual daré más detalles a continuación.

Pero antes de comprar o vender hay que sopesar todos los pros y los contras. Los pros es el beneficio estimado y los contras son los posibles riesgos, el tamaño de comisiones y el spread.

Con el beneficio todo está claro, así que vamos a pasar a los riesgos. La forma más rápida de calcular estos parámetros es mediante la Calculadora del comerciante. La añadí para usted a continuación, puede darle uso aquí mismo:

1. Lo primero que debe hacer es introducir los parámetros de su cuenta comercial: tipo de cuenta, divisa y apalancamiento de la cuenta. Yo introduje los parámetros de mi cuenta de trading;
2. Ahora pasemos a la configuración del futuro acuerdo. Elijamos el tipo de instrumento comercial, el “contrato por diferencia sobre NASDAQ”;
3. Luego seleccione el activo subyacente. Como ya hemos decidido, estas son las acciones de Tesla, cuyo ticker es # TSLA;
4. Luego, ingrese el volumen estimado de la transacción, o más bien, cuántos contratos CFDs quiere comprar. Aquí es necesario saber cuántos de estos contratos hay en un lote. Para los CFDs sobre acciones, casi siempre, 1 CDF es igual a 1 lote. Vamos a comprar 100 lotes;
5. Establezca el tipo de la transacción. En nuestro caso, es una compra o posición larga;
6. Lo siguiente es establecer el precio al que quiere comprar. Como piensa comprar al precio de mercado actual, este precio ha sido introducido en el campo automáticamente;
7. Ahora establezca el precio que quiere ver. Espera el posible crecimiento hasta $ 460 por acción;
8. Después de introducir los parámetros, haga clic en "calcular", y aparecerá un campo en la parte inferior, en el que se indicarán todos los parámetros de su transacción futura;
9. Primero, preste atención al precio de un punto. Con el volumen elegido, le costará $ 1;
10. A continuación, puede ver el monto de la garantía, que es la cantidad de dinero que hará falta en la cuenta para comprar 100 contratos. Como dije anteriormente, necesitaremos no el valor total de las acciones, sino solo una parte del 3% del monto total, que se calcula de la manera siguiente:

1. Luego, se indica el spread que pagará al abrir una transacción para el volumen seleccionado. Como probablemente sabe, el spread es diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, y visualmente se ve de la manera siguiente:

2. Luego sigue el valor del swap, la comisión por transferencia de la transacción al día siguiente;

3. Al final, la calculadora mostrará el beneficio estimado que le dará la transacción con los parámetros introducidos.

Hemos visto todos los detalles, aunque queda uno: no hemos abarcado otro tipo de impuestos - la comisión.

Como ya sabe, la mayoría de los corredores del mercado ofrecen los CFDs en dos tipos de cuentas de trading, Classic y ECN. También en las cuentas demo, pero esa ya es otra historia. No voy a entrar en detalle, solo diré que la principal diferencia entre estas cuentas reside precisamente en los tipos y el tamaño de deducciones, tales como spreads, swaps y comisiones.

En las cuentas de tipo clásico el spread es más alto que en las cuentas ECN debido al hecho de que tiene dos componentes: el spread bursátil y el spread de corretaje.

El mercado es una zona de libre comercio y todos quieren ganar, tanto la bolsa como el corredor. En las cuentas de tipo ECN se utiliza el así llamado spread “crudo” de mercado sin primas del corredor, que es mucho más atractivo para los operadores que negocian en los intervalos de tiempo mínimos.

Sin embargo, dado que no es rentable para el corredor, en estas cuentas cobra una comisión, que siempre tiene un precio fijo. En diferentes tipos de instrumentos esta comisión es distinta; por ejemplo, en los CFDs sobre acciones es de 25 céntimos por lote.

Ahora propongo un lifehack a su atención:

La captura de pantalla muestra cómo vendí dos CFDs diferentes, uno sobre las acciones de Google y el otro sobre las acciones de General Electric.

Preste atención a lo diferente que son los valores de las acciones de estas empresas. Pero Lo más curioso es que la comisión de ambas empresas es de 25 céntimos. No obstante, para las acciones de Google esta comisión es solo del 0.017% del precio de las acciones, que es muy, muy poco. Pero para General Electric la comisión es del 4.09%.

De este modo, se puede deducir que negociar con las acciones más caras es mucho más rentable en estas condiciones. Bueno, es razonable decir que las cuentas ECN se crearon principalmente para los CFDs.

Antes de empezar a abrir una posición, vale la pena recordar cómo exactamente se forma el beneficio operando con los CFDs.

Así, el trading de CFDs permite obtener ganancias de la diferencia entre el precio de apertura de la posición y el precio de cierre.

Para empezar, veamos qué sucede al comprar un CFD.

La captura de pantalla muestra la operación de compra del CFD sobre el índice bursátil estadounidense NASDAQ.

Dado que el precio del activo subyacente y el precio del CFD coinciden, las ganancias y pérdidas se calcularán de la manera habitual. Todo lo que sea superior al precio de compra rendirá beneficio, y todo lo que sea inferior llevará a pérdidas. Puede cerrar el CFD en cualquier momento conveniente para usted.

Al abrir una posición de corta (de venta), nada cambiará de manera significativa, solo que ahora se generará beneficio cuando el precio del activo subyacente sea inferior al precio de apertura de la transacción.

Otro tema importante es la duración de las operaciones con los CFDs. Aquí le propongo comparar el CFD con sus próximos vecinos de la lista de principales derivados – los futuros y las opciones.

Como usted probablemente sabe, uno de los principales parámetros, de la que dependen ganancias en el trading con los derivados, es el tiempo o la duración de la transacción.

En la imagen de arriba he comparado el CFD con los futuros y las opciones en el intervalo de un año.

Como puede ver, tendrá que abrir de nuevo tanto los futuros como las opciones cada trimestre para no perder en el precio. Por supuesto, puede comprar los futuros para un año, pero el precio de su compra será mucho más alto que el precio actual de mercado.

Lo mismo pasa al comprar las opciones. En cuanto a los CFDs, son instrumentos perpetuos, ya que el activo subyacente es un activo sin vencimiento. De esta manera, usted puede mantener su contrato abierto todo el tiempo que quiera.

Por fin, hemos llegado al contrato en sí.

Para mayor claridad ejecuté una transacción en dos cuentas diferentes, ECN y Classic, a la vez para que ver la diferencia en unidades monetarias entre los términos de negociación.

Los términos de negociación se pueden ver en la pestaña "Información del instrumento”.

1. La primera y la más importante diferencia es el spread o la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. En la cuenta de tipo ECN se utilizan spreads de mercado sin sobreprecio del corredor, y esto se puede ver claramente en la captura de pantalla anterior: el spread en la cuenta ECN es de 75 puntos y en la cuenta Classic es de 94 puntos.
2. La segunda diferencia es el tamaño de apalancamiento incorporado en el instrumento, del que hablaremos más adelante. En la cuenta ECN el apalancamiento es de 1 a 50 y en la cuenta Classic, de 1 a 33.
3. La tercera diferencia es el tamaño de porcentaje del margen, que determina la garantía necesaria para operar con los CFDs. En las cuentas ECN esta garantía es del 2% del valor total del activo subyacente, y en las cuentas Classic la garantía es del 3%, lo que hace necesario mantener una cantidad grande de la garantía en la cuenta de trading.

Ahora usted está listo para abrir operaciones.

A título ilustrativo, voy a abrir de nuevo una transacción en dos cuentas diferentes.

1. Primero, hay que elegir el tipo de transacción que voy a abrir, ya que hemos decidido comprar.
2. El paso siguiente será establecer el volumen necesario en lotes. Al comprar estas acciones, 1 lote es igual a una acción. Voy a comprar 100 lotes haciendo clic en "comprar".
3. Una vez realizada la operación, podremos comparar los parámetros entre las cuentas, haciendo clic en la barra de estado de la transacción, donde, por cierto, se verá la primera diferencia: el depósito. Como dije anteriormente, el porcentaje del margen en las cuentas es distinto, y esa diferencia del 1% nos costó por más de $ 400 de la garantía. En la cuenta ECN es menor y es de $ 845.18, mientras que en la cuenta Classic el depósito es de $ 1271.19.
4. Para abrir la ventana de parámetros hay que hacer clic en los tres puntos a la derecha del botón "cerrar". Tenga cuidado para no errar el blanco, si no cerrará su transacción.
5. Otra diferencia importante de las cuentas es la comisión. Como escribí anteriormente, es de 25 céntimos por acción. Tengo 100 acciones (contratos) compradas, lo que significa que la comisión será 100 veces más, a saber, de $ 25.00. Dado que en la cuenta Classic no hay comisiones, ahorraremos $ 25, aunque no todo es tan sencillo. Si recuerda: en la cuenta Classic hay más spread, que normalmente compensa esta comisión.
6. Al final, la ganancia actual se sumará de la diferencia en las cotizaciones y la comisión. La fórmula de ganancias será la siguiente:

En otras palabras, compré 100 contratos sobre las acciones de Tesla. El precio de un punto es de $ 1. Si compré al precio de 400 y cerré al precio de 410, mi beneficio será: 100*1*(410-400)=$ 1000.

Poco después cerré mis operaciones, y para ser justos quiero decir que la ganancia en ambas cuentas fue aproximadamente la misma.

Como ya he dicho, el spread alto en las cuentas Classic fue compensado por la comisión en las cuentas ECN, y la única diferencia fue solo en el monto de la garantía, que en las cuentas ECN fue menor.

Tipos de instrumentos para el trading de CFDs

Como he señalado varias veces, el ámbito de aplicación de los CFDs es muy amplio.

En este momento, hay 4 tipos principales de bolsas (bolsa de valores, bolsa de materias primas, bolsa de divisas y bolsa de criptomonedas), así que los contratos por diferencia existen en casi todos los tipos de productos en estas bolsas.

Los más populares siguen siendo los CFDs sobre acciones, los así llamados "blue chips", las empresas más populares.

¿Por qué? Recordemos la historia de la creación de los contratos por diferencia.

Ante todo, los necesitan los inversores que debido a la legislación no pueden comprar acciones de compañías extranjeras.

En el segundo lugar están los contratos sobre materias primas como petróleo, oro, café, té, gas y muchos otros.

Los índices bursátiles completan la lista de tres primeros contratos.

Luego siguen los CFDs sobre divisas y criptomonedas.

Especialmente para usted hice una tabla de los CFDs más operados por tipo de bolsas.

Por cierto, el corredor LiteFinance tiene la lista completa de instrumentos. Es uno de los primeros corredores del mercado Forex que ofreció servicios para el trading de CFDs.

¿Cómo empezar a operar con CFDs?

Ahora voy a contarle con todo detalle cómo operar con los CFDs.

Para que sea más fácil orientarse, lo primero que debe hacer es crear un plan de lo que va a hacer. Puede ser tanto condicional y como real en forma de instrucciones de paso a paso. A aquellos, quienes apenas comienzan a dar los primeros pasos en los mercados financieros, les recomiendo escribir el plan en papel.

¿Listo? Entonces comencemos:

1. Primero, tenemos que registrar una cuenta de trading en uno de los corredores del mercado Forex.

¿Por qué precisamente el mercado de divisas? Porque exactamente los corredores del mercado Forex son los que representan el conjunto más grande de los CFDs, que es mucho más amplio que el que ofrecen los corredores de valores y los bancos de inversión.

Hice la instrucción para usted en mi cuenta personal registrada hace muchos años en el corredor LiteFinance.

¿Por qué elegí este corredor? Solo porque estoy satisfecho con todos los servicios durante muchos años, y como dice un proverbio ruso "es mejor dejar las cosas como están".

No obstante, no recomiendo comenzar a operar inmediatamente con dinero real. Para conocer este mercado lo mejor es comenzar con dinero virtual, es decir, crear una cuenta demo.

2. Una vez creada la cuenta demo, estará en su cuenta personal. A la izquierda está el principal panel vertical, en el que hay que seleccionar la primera opción del menú "Negociar" y hacer clic en la misma.

3. Se abrirá la página de comercio, y en la parte inferior de la pantalla verá una barra horizontal resaltada de color gris con cuatro columnas de valores cero (0.00 USD). Este es el panel de la terminal de trading, donde se encuentra el registro de los fondos de su cuenta de trading. Ahora está vacía, porque su cuenta demo está vacía.

4. Primero hay que depositar la cuenta haciendo clic en el botón azul "Depositar".

5.  Luego aparecerá una ventana de dos partes en el medio de la página. En la primera se ofrece abrir una cuenta real; en la segunda hay dos campos, en el superior de los cuales es necesario indicar el importe que quiere depositar en su cuenta demo. Bueno, para aprender a operar $ 10.000 virtuales son suficientes.

6. Ahora haga clic en el botón "Continuar".

7. Unos segundos después habrá cambios en la línea del terminal: su saldo no será de 0.00, sino de $ 10 000.

8. Es hora de comenzar las pruebas. Para ello, haga clic en la pestaña "Negociar" que ya hemos visto en el panel principal.

9. Aparecerá un menú en la parte superior, donde todos los instrumentos comerciales están clasificados en grupos. Ya que vamos a negociar con los CFDs, nos interesan principalmente acciones. Por lo tanto, seleccionaremos la pestaña "Acciones NASDAQ" en el panel.

10. Se abrirá una lista con todas las acciones sobre las que el corredor ofrece los CFDs. Anteriormente en el artículo ya hemos visto ejemplos basados en los CFDs sobre las acciones de Tesla. Como ya las conocemos mejor que otras, vamos a entrenarnos en las acciones de Tesla. Haga clic directamente en el nombre de las acciones o en el logotipo de la empresa.

11. En el centro de la pantalla se abrirá el gráfico de precios de las acciones. Si ya ha tenido tiempo de familiarizarse con los conceptos básicos del análisis técnico, puede aplicarlo.

12. Después de analizar el comportamiento del precio, he tomado la decisión de que negociaré al alza. Por lo tanto, a la derecha en el campo de tipo de transacción tengo que pinchar la pestaña "Compra".

13. En la línea siguiente hay que indicar el volumen de compra deseado. El volumen mínimo es de 1 lote o una acción. Pero como tenemos $ 10 000, no tiene mucho sentido comprar una acción y, por lo tanto, vamos a comprar 100 acciones a la vez o 100 CFDs sobre acciones de Tesla.

14. Después de verificar todos los datos, si todo está correcto, solo hará falta presionar en "Comprar", y la orden se enviará al corredor y se abrirá la transacción.

15. Unos minutos después veremos el resultado. Los valores en el campo inferior de la terminal han comenzado a cambiar y el precio realmente ha subido, lo que ha rendido beneficio que es igual a $ 173. Para mayor claridad, el beneficio está resaltado en verde y la pérdida en rojo.

16. En el campo de la terminal el capital total también ha comenzado a cambiar. Ahora no es de $ 10.000, sino de $ 10.148.

Ahora la pregunta es: ¿por qué la ganancia es de $ 173 y en nuestra cuenta el beneficio neto es de $ 148? ¿No sabe la respuesta? Es sencillo: comisión. El corredor ha cobrado su comisión automáticamente de las ganancias en el momento de la apertura de la transacción. Como usted recuerda, es de 25 céntimos por contrato o, en nuestro caso $ 25, ya que tenemos 100 CFDs. 173 - 25 = 148.

17. Bueno, para empezar, $ 173 de ganancias son suficientes, y es mejor cerrar la transacción.

Para ello, haga clic en el campo donde cambia el saldo y se abrirá una pestaña justo arriba, donde aparecerá la transacción abierta (o varias transacciones). Encuentre el botón "Cerrar" a la derecha, presiónelo, y la transacción estará cerrada.

18. Bueno, el beneficio en la cuenta demo es, por supuesto, bueno, pero aparte de la alegría interna del hecho de que lo haya hecho no tiene nada tangible.

Si decide aprender a ganar de verdad con los CFDs, tendrá que empezar a operar con dinero real, y para ello necesitará una cuenta real.

Primero, tiene que cambiar el modo de comercio real en el área personal, haciendo clic en el icono de su perfil en la esquina superior derecha de su área personal.

19. Se abrirá una pequeña pestaña de configuración, donde tiene que pulsar en el botón "Habilitar trading real".

20. Después de presionar en este botón el estado del área personal ha cambiado a "cuenta real". Esto significa que el juego ha terminado y el trabajo ha comenzado.

21. Ante todo, tiene que depositar la cuenta real pulsando la pestaña "Finanzas" en el panel principal.

22. En la página abierta, en el menú de la parte superior, seleccione la pestaña "Depositar".

23. Se abrirá la página de métodos de depósito de la cuenta comercial, desde tarjeta bancaria hasta sistemas de pago electrónicos. En fin, cada uno elige el método más conveniente.

24. Después de elegir un método de depósito tiene que rellenar el formulario.

El primer campo es la cantidad de dinero que desea depositar en su cuenta.

Todos tienen diferentes posibilidades, pero le daré un consejo. Llevo trabajando en varios mercados financieros durante más de 10 años y he llegado a la conclusión de que el monto, que vale la pena depositar en la cuenta, depende solo de los objetivos que usted desea alcanzar.

Todos los objetivos se dividen en 3 tipos: probar, jugar y ganar. La palabra "jugar" no es ninguna broma. Después de cambiar el área personal al modo de comercio real, las bromas acabaron, porque está en juego su propio dinero ganado, y es obvio que no quiere regalárselo a nadie.

• Probar. Esta opción es adecuada para aquellos que apenas comienzan su viaje por los mercados financieros. Los principiantes piensan que abrir una posición es cruzar las manos con aire solemne y entienden el término "taza" como recipiente para líquido.

Por lo tanto, si usted es principiante, para entender cómo funciona el trading y para tratar de ganar el primer beneficio operando con los CFDs, le sería suficiente depositar el monto superior al precio de la acción con la que desea operar al menos 2 veces.

¿Por qué exactamente dos veces? Para que una o más operaciones fallidas no afecten demasiado a su bolsillo. En el caso de las acciones de Tesla, donde una acción cuesta unos $ 400, serían suficientes $ 1, 000.

• Jugar. Esta opción es adecuada para aquellos que están interesados en el mercado financiero, pero no tienen intención de profundizar en las complejidades del comercio, aprender y sacar cálculos. Solo quieren comprar una acción por cierta cantidad de dinero y ganar un 100%, 200%, 300% de las ganancias o incluso más.

¿Usted dirá que es imposible? Aquí sí es posible, pero tales transacciones en el 99% dependen de la suerte, y es por eso por lo que se llama "jugar".

Sin embargo, conozco muchos ejemplos cuando tales transacciones rindieron beneficios considerables.

Sin ir más lejos, vamos a volver a 2 semanas atrás y vender los CFDs sobre las acciones de Tesla, que entonces costaban $2200 por acción. Por los $ 1, 000 se podía vender en poco más de 100 contratos y ya en un solo día dieron $ 180, 000 de ganancias.

Es una historia de la vida real, solo que había pocos participantes en ella, ya que la probabilidad de caída era casi nula. Así que, a quién le gusta tal comercio, que deposite $ 1000, 2000, 3000 o lo que quiera, meta todo el dinero en un escenario poco probable, y a esperar.

Si el escenario se realiza, usted se enriquecerá en un día; pero si no funciona, pues al menos lo ha intentado.

• Ganar. Ya del título está claro que tendrá que trabajar. Sí o sí. Este es el camino más largo y noble que solo los más persistentes y decididos pueden elegir, y al final de este camino seguramente tendrán una recompensa.

Cada uno tiene su propio camino. Algunos, gracias a los conocimientos adquiridos en el camino, podrán desarrollar su estrategia rentable y comenzar a ganar dinero de manera estable.

Algunos aplicarán este conocimiento y experiencia para trabajar en el campo relacionado con el mercado.

Otros obtendrán una experiencia valiosa y decidirán seguir por su cuenta el camino de creación de una empresa de corretaje y, aparte de operar en el mercado, ganar más emprendiendo un negocio en esta área.

Algunos elegirán el mismo camino que yo. Aparte de negociar en el mercado con éxito, me dediqué a la educación y al análisis financiero.  

Así que, si usted quiere convertirse en un verdadero comerciante y aprender a ganar, necesitará un capital inicial grande y la habilidad de calcular

Mis primeros ingresos grandes, como me parecía entonces, eran unos $ 4, 000. Ya he escrito muchos artículos en los que cuento detalladamente sobre el capital inicial para el trading; si necesita información detallada, les recomiendo empezar por mis artículos anteriores.

Pues, continuemos. Hoy he elegido 4000 como nuestro capital inicial, y la razón principal, como escribí anteriormente, es el valor de la acción que es igual a $ 400.

25. Después de depositar su cuenta de trading, al hacer clic en el botón "Negociar" verá la suma necesaria en su cuenta, en la pestaña "Capital total".

26. El capital total es de $ 4852, no de $ 4000, simplemente porque la cuenta anterior ya tenía un saldo de $ 852 de las primeras operaciones.

27.  Procedemos a un comercio consciente.

Presione en la pestaña "Acciones NASDAQ" y aquí frene un poco. Dado que el dinero que tiene es real, las transacciones imprudentes no son para usted. Primero, tiene que preparar el así llamado "plan de trading".

Puede encontrar un montón de artículos sobre qué es el “plan comercial” tanto en Internet como en mi blog, donde se publican mis artículos y los de mis colegas en el taller de análisis. Pero ya que lo he mencionado, haré un plan de trading breve para usted.

El plan de trading es un conjunto de reglas que debe respetar estrictamente para lograr un resultado positivo. Básicamente es así como se ve:

En mi plan de negociación, que estoy usando ahora, hay 37 puntos y los conozco de memoria; el proceso de evaluación de un activo adecuado para negociación puede tomar desde unos segundos hasta una semana.

El que ve por primera vez el plan de negociación sólo para cumplir el primer punto necesitará una hora. Pero sin un plan de negociación sus operaciones serán aleatorias y, por lo tanto, su beneficio nunca va a ser estable. No intentaré proporcionar una descripción detalla de cada punto del plan de negociación, ya que voy a dedicar un artículo separado a ello. Así que, describiré solo lo básico.

Para tomar decisión sobre la apertura de una transacción consciente, al menos tiene que determinar el tiempo de negociación, cuando se opera el instrumento con el que queremos abrir la transacción, elegir un instrumento comercial, por lo general después de los procedimientos de análisis técnico o fundamental, distribuir el capital y asignar una parte de los fondos para realización de la transacción.

28. Una vez que haya acordado sus deseos con el plan de negociación, puede comenzar a operar. Para ello, haga clic en el instrumento que le interesa. En mi caso, son las acciones de Tesla.

29. Si ha decidido aplicar el análisis técnico, tiene que prestar atención al gráfico de precios.

Hablando en general, hay una gran variedad de estrategias comerciales, pero apenas una funciona casi impecablemente: es el "gap de mercado". No voy a entrar en detalles, ya que describí esta estrategia en uno de mis artículos.

En fin, el gap o el hueco se forma cuando la negociación acaba de comenzar y se genera una brecha de precios, que es probable que conlleve una subida de corto plazo de las acciones para una o dos horas más. Así que, el tiempo es contado y hay que actuar rápido.

30. Dado que se trata de subida del precio, operaremos al alza, o sea, abriremos una posición de compra. Establezca el tipo de transacción en el campo "Compra".

31. Indique el volumen de la transacción. Ya he calculado aproximadamente que 100 contratos saldrán por unos $ 900 de garantía. Teniendo casi $ 5000 en mi cuenta es asequible, así que puedo permitirme comprar 100 contratos.

32. Después de configurar los parámetros, haga clic en "Comprar".

33. Y ahora una divagación pequeña para aquellos que no conocen bien el análisis financiero y estrategias comerciales. Especialmente para ellos existe una opción llamada "Análisis", que se encuentra en el panel principal de su área personal.

34. En la ventana abierta haga clic en "Canal de análisis" y podrá encontrar el instrumento que le interesa en la lista.

35. El resumen de la empresa Tesla está allí y está fechada con el día de hoy. Al hacer clic en el punto correspondiente, se abrirá un breve resumen analítico de uno de los analistas de la compañía, que comparte su opinión sobre este instrumento. Así que, como estrategia, puede usar los argumentos del autor y seguir sus recomendaciones. Sin embargo, adelantando un poco, diré que siempre es mejor confiar en su propia opinión.

36. Mientras navegábamos por la sección "Análisis", hubo cambios en el gráfico de precios. A saber, el precio comenzó a subir, como se esperaba.

37. Es hora de echar un vistazo al panel de comercio y revisar el estado del depósito. Durante los 10-15 minutos, que estudiamos el análisis, los precios subieron y en este momento la transacción le ha dado un beneficio de $ 560.

38. Creo que para una transacción de 10 minutos esto es más que suficiente; la estrategia ha funcionado, hay que apresurarse a cerrar la transacción y fijar las ganancias en la cuenta. Usted ya sabe cómo hacerlo: pulsando en el botón "Cerrar".

39. Después de que se cierre la transacción, propongo que disfrute del primer beneficio suyo y lo sienta “físicamente”. O sea, retirar el beneficio y sentirlo en sus manos.

Esto es un ejercicio muy útil para los novatos y les aumenta autoestima. Para retirar ganancias de la cuenta de trading tiene que ir a la sección "Finanzas".

40. Esta vez en lugar de la pestaña "Depositar" tiene que pulsar en la pestaña "Retirar".

41. Elija el método de retiro.

42. En el campo aparecerá el saldo de su cuenta de trading y el importe disponible para retirar. El saldo de mi cuenta es de $ 5.479 y, si recuerda, había depositado $ 4000, además en la cuenta ya había unos $ 900. En total he decidido retirar más de $ 5000. $ 479 son suficientes para permitirme un regalo por buen trabajo y una estrategia comprobada.

Ejemplo de trading de CFDs

Después de que hemos analizado el ejemplo de ejecución de una transacción, vamos a resumir un poco y recordar los puntos clave en el trading de contratos por diferencia.

Primero, recordaremos cómo funciona el contrato por la diferencia de precios, cómo se calculan la ganancia y la pérdida.

Una vez que hayamos tomado la decisión de comenzar a operar, debe recurrir a su plan de negociación.

Al elegir instrumento comercial y parámetros del trabajo con el mismo, tiene que decidir si quiere comprar o vender. El resultado de negociación dependerá directamente de cuán cierta sea el sentido que elija.

Es muy fácil calcular el resultado estimado. Más arriba ya he dado la fórmula completa de cálculo, pero también hay otra fórmula simplificada. Solo tiene que multiplicar la diferencia de los precios de cierre y apertura por el precio de un punto más el volumen elegido.

En la imagen de arriba he decidido mostrar el ejemplo de los CFD sobre el petróleo Brent. Es el contrato por diferencia sobre materias primas más popular en las bolsas de valores.

Imaginemos que quiere comprar los CFDs sobre petróleo. El petróleo se vende en lotes, y el lote mínimo aquí es de 0.1. Sin embargo, dado que el contrato en sí es relativamente barato, puede comprar sin duda un lote completo y más.

Para dado ejemplo compré 1 lote. El precio al que compré era $ 40.00, y el precio al que más tarde vendí era $ 45.00. El precio de venta es más alto que el precio de compra, por lo tanto, obtuve un beneficio.

Por cierto, ¿cuántos puntos subió el precio? 500. ¿Por qué? Porque un punto es el cambio mínimo en el precio en la bolsa, y antes de subir hasta $ 45.00 el precio creció de $ 40.00 a $ 40.01, luego a 40.02 y así sucesivamente, avanzando 1 punto o más.

El beneficio se calcula de manera siguiente: el precio de un punto ($ 1) se multiplica por (precio de venta (puntos) menos (precio de compra (puntos)), total 1*(4500-4000)=500. Pan comido.

Si tuviera mala suerte y el precio hubiera bajado, habría tenido pérdida, que se calcula con la misma fórmula 1*(3500-4000)=-500. La pérdida, en este caso, sería de -500 dólares.

Si respecto a ganancias y pérdidas todo está claro, pasemos al margen y averigüemos cómo funciona.

El trading de CFDs se basa en el margen de negociación, cuando el comerciante obtiene beneficios a través del apalancamiento proporcionado por su corredor. Hablaremos de esto detalladamente a continuación.

Los préstamos de margen permiten operar con sumas grandes teniendo en la cuenta solo el depósito mínimo requerido.

Por lo tanto, el comerciante puede operar con acciones o materias primas y ganar dinero en ello sin tener el importe total para comprar los activos correspondientes.

Veamos cómo funciona esto en el ejemplo de las acciones de una de las compañías más populares del mundo: Google, o cómo se llama correctamente Alphabet Inc.

El coste de una acción en este momento es de unos $ 1445, y para que pueda comprarla el saldo de su cuenta debe ser superior a esta suma. De hecho, mucho más: no olvide de la comisión y el spread.

Pero si decide no comprar la acción en sí, sino un contrato por diferencia sobre las acciones de Google, que es equivalente a una acción, no deberá tener el importe total de $ 1445 en su cuenta para poder operar, ya que se aplicará el porcentaje de margen.

El margen para esta acción es solo del 2% del coste total, o sea, $ 28.98. En otras palabras, compra la misma acción solo que al precio mucho más bajo. El beneficio se calculará como de costumbre: obtendrá tanto cuánto el precio de la acción avance.

Estrategia de trading de CFDs para principiantes

Así hemos llegado a una de las secciones más importantes, que abarcará la estrategia de trading o política en el mercado.

Precisamente la ayuda de una estrategia bien desarrollada usted puede ganar en la fluctuación de precios.

Hay muchas estrategias de trading para los CFDs. Yo le recomiendo que considere las más básicas y asequibles.

Compra y venta de CFDs

Empezaremos el resumen por la primera y la más famosa estrategia de CFD Fórex, que se llama "comprar cuando es barato/vender cuando es caro". En el gráfico se ve de manera siguiente:

En la imagen de arriba hay dos gráficos de movimiento de precios para 2 activos diferentes.

El gráfico superior pertenece a las acciones de la compañía Facebook y el gráfico inferior, a las acciones de las subastas online más populares eBay.

Como puede ver, las acciones de Facebook estuvieron bajando de precio durante mucho tiempo y en algún momento alcanzaron el nivel de equilibrio cuando el precio dejó de caer activamente. Este punto se llama equilibrio entre la oferta y la demanda. Muy a menudo después del equilibrio se cambia el precio de las acciones. En otras palabras, si las acciones llevaron cayendo durante mucho tiempo, pronto comenzarán a subir, sin duda.

Después de que bajaron en precio, se abarataron y ahora son más atractivos para los compradores, ya que haría falta menos dinero para comprarlas y, además, cuanto más tiempo estuvieron bajando, mayor sería el potencial del crecimiento futuro. Por lo tanto, la primera regla es "comprar cuando el precio ha bajado".

La segunda opción es cuando las acciones de eBay estuvieron subiendo de precio durante mucho tiempo y, tarde o temprano, llegaría el momento en el que los principales compradores alcanzaran su objetivo y fijaran sus posiciones.

Cuando esto sucediera, la oferta monetaria con la que ajustaran el crecimiento desaparecería, y solo la oferta monetaria de aquellos que hubieran decidido operar a la baja permanecería en el activo. Es entonces cuando la oferta monetaria de los vendedores superaría la oferta monetaria de los compradores provocando una reversión y la caída de las acciones. De ahí la segunda regla: "vender cuando el precio ha subido".

Creo que no hay nada complicado en esta estrategia, es conocida por casi todo el mundo. Es eficaz y funciona ahora igual que hace 100 años.

Apalancamiento en el trading de CFDs

Hemos llegado a otra sección muy importante en el trading. Es el momento de hablar sobre el apalancamiento.

El apalancamiento en Forex es un préstamo sin intereses que ofrecen los corredores para realizar operaciones con un volumen mayor que el capital.

Sin apalancamiento el trading en la bolsa de valores para personas físicas no tendría ningún sentido económico, tanto para el comerciante como para el corredor.

A pesar del hecho de que las operaciones en las bolsas de valores del mundo se ejecutan bastante activamente, las fluctuaciones diarias de precios representan una fracción de aproximadamente el 1% del valor de los activos. Sin apalancamiento los ingresos del comerciante, incluso cuando se realizan las operaciones más exitosas, serían de unos pocos céntimos.

Por ejemplo, desea comprar 1 acción de Hewlett-Packard que cuesta $ 18. Incluso en el mejor día para el trading el precio de las acciones puede cambiar a $ 3-4, o sea, su ingreso será igual a $ 3. Entonces, ¿cómo se ganan millones en la bolsa de valores? Muy fácil: con la ayuda del apalancamiento.

Veamos unos ejemplos:

Ejemplo 1

Para empezar, vamos a ver el apalancamiento en divisas.

Digamos que ha decidido ganar dinero en la fluctuación de tipos de cambio de los pares de divisas. Que sea el par de divisas USDCHF, cuya cotización hace poco era de 1.0000.

Imaginemos que el tipo de cambio de este par de divisas subirá, y por lo tanto hay que comprarlo.

El tamaño base del contrato para divisas es de 100000 unidades. En otras palabras, la transacción de 1 lote dará beneficios o pérdidas como de $ 100000. Para que el apalancamiento no afecte al bolsillo en caso de fracaso puede reducirlo hasta el tamaño mínimo de 0,01 lotes, y entonces el volumen de la divisa será igual a 1000.

Así, compramos 0,01 lotes del par de divisas USDCHF al precio de 1,00000 con la esperanza de que suba. En este caso, cada punto que el precio avance rendirá beneficios o llevará a pérdidas dependiendo del lote. Con el lote de 0.01 cada punto será igual a $ 0.01.

Para calcular el precio de un punto existe una fórmula simple que puede encontrar aquí.

Poco tiempo después el precio ha subido y la cotización ha ascendido a 1.01000, avanzando 1000 puntos. Por lo tanto, el beneficio de la transacción será igual a 1000*0.01=10 dólares. Si aplica un volumen grande, por ejemplo, 0.1, el beneficio aumentará 10 veces y se convertirá en $ 100, y así sucesivamente. Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el beneficio posible. Pero no debe olvidar que lo mismo puede ocurrir en caso de fracaso (su pérdida también aumentará 10 veces) y puede arruinar su cuenta con la misma rapidez.

Ejemplo 2

Ahora veamos cómo funciona el apalancamiento en los CFDs.

Vamos a analizar cómo funciona el apalancamiento aplicable a las acciones de Google. En el caso de los contratos por diferencia, el volumen mínimo suele ser igual a una acción; en otras palabras, 1 lote es igual a 1 acción.

Una acción cuesta $ 1444, y en el mercado Forex no debemos tener el importe total en la cuenta, de esto hablaremos más tarde.

Así, al comprar 1 lote de acciones, el apalancamiento será de 1:1 y se ajustará simplemente aumentando el número de acciones adquiridas.

Si compra 10 contratos, el apalancamiento será de 1:10; si compra 100 contratos, el apalancamiento será de 1:100. Muy fácil.

El precio de un punto para 1 lote siempre será igual al cambio mínimo en el precio de la acción, es decir, 1 céntimo o $ 0.01.

Calculemos cuánto ganaríamos si las acciones subieran de $ 1,444 a $ 1,450.

Si compra 1 contrato, el beneficio será igual al número de puntos pasados multiplicados por el precio del punto o 600*0.01=6 dólares.

Por supuesto, si eleva el apalancamiento, solo necesitará comprar más contratos. Por ejemplo, si establece el apalancamiento de 1:100, su beneficio aumentará 100 veces y será de $ 600.

Margen en el trading de CFDs

Sin apalancamiento de margen el trading en la bolsa de valores para personas físicas sería casi imposible y los ingresos de los corredores serían casi nulos.

Por lo tanto, el margen es bueno para todos los participantes del proceso de negociación. Nosotros, los comerciantes, con la ayuda del margen podemos realizar operaciones para las que nuestros propios fondos simplemente no serán suficientes.

Supongamos que desea comprar 10 acciones de Google. No todos pueden pagarlas, ya que una acción cuesta $ 1445 y diez acciones, $ 14 450. Gracias a los préstamos de margen puede comprar 100 acciones de Google con solo $ 400 en la cuenta de trading.

Veamos un ejemplo:

Anteriormente ya he escrito la fórmula para calcular el margen, aquí está:

El parámetro clave aquí es el porcentaje de margen que indica cuánto del coste total del activo usted debe tener en la cuenta para ejecutar la transacción.

Por ejemplo, en el caso de las acciones de Google la garantía marginal es solo del 2% del valor total. En otras palabras, para comprar 1 acción no necesita $ 1444, sino $ 28.89. Gracias a ello puede permitirse más de 30 acciones con solo $ 1000 en la cuenta.

Cobertura en el trading de CFDs

Ahora quiero contarle sobre una estrategia de negociación sin pérdida con la ayuda de los CFDs: la estrategia de cobertura. En el mundo financiero la cobertura significa una forma de proteger el capital de varios riesgos financieros. En nuestro caso, aplicaremos la cobertura contra el riesgo de caída del precio de las acciones.

La imagen de arriba muestra cómo funciona.

Imagine que ha decidido comprar las acciones de Apple. El precio en el gráfico está creciendo y todo parece estar bien. Pero de repente se entera de que la compañía podría tener problemas temporales relacionados con un lote defectuoso de nuevos iPhones. Por el momento esto no ha afectado a las acciones, pero hay una alta probabilidad de que tenga un impacto negativo.

No tiene sentido cerrar la posición, ya que los problemas son temporales y a largo plazo el precio deberá subir. En este caso, podemos recurrir a la astucia: abrir la segunda cuenta de corretaje y estar al corriente observando el gráfico de precios.

Poco tiempo después las acciones realmente comienzan a caer, y en el momento en el que el precio alcance el nivel en el que compra en la segunda cuenta debe abrir exactamente la misma posición (con el mismo volumen), pero no de compra, sino de venta.

Por lo tanto, si el precio cae aún más bajo, se formará una ganancia en la segunda cuenta, que será igual a la pérdida de la primera cuenta.

Después de esperar un tiempo, tiene que decidir: cerrar una posición rentable en la segunda cuenta y esperar hasta que el precio suba para obtener ganancias también en la cuenta principal, o esperar hasta que el precio vuelva al nivel en el que ha empezado a operar.

Aquí cada uno elige lo que le conviene más, pero tiene que comprender por qué está haciendo tal cobertura: para obtener un beneficio adicional (entonces tiene que seleccionar la opción 1, pero es arriesgada), o simplemente quiere evitar una pérdida temporal (entonces elige la opción 2, que se llama “punto de equilibrio".

Estrategias de trading de CFDs para profesionales

Ahora hablemos de estrategias comerciales basadas en los CFDs para comerciantes experimentados. No, esto no significa que no sean apropiadas para principiantes, sino que estas estrategias requieren un cierto conjunto de conocimientos básicos, ya que su principio de funcionamiento suele ser una simbiosis de estrategias básicas del análisis técnico y de la estructura del contrato CFD.

Comencemos la revisión con los más populares.

Trading en rango

La estrategia de "trading en rango" es la más popular entre los comerciantes del mercado Forex.

El principio clave de la estrategia se basa en el trading en el canal de precios. El gráfico de precios se monitorea para encontrar un movimiento lateral o rango con una ligera inclinación. Luego, se añade uno de los indicadores de canal CCI o RSI y se comparan los máximos y mínimos en el canal de precios con los puntos de salida de la línea del indicador de límites de las zonas de sobrecompra y sobreventa.

Si el punto coincide completamente, se considera una señal a la entrada en el mercado; y si en el gráfico de precios se ha alcanzado la línea y tampoco en el indicador la línea EMA ha alcanzado la zona, dicha señal se considera débil y no se tiene en cuenta en la estrategia.

Ruptura de fractales

La estrategia de "ruptura de fractales" o "rompimiento de fractales" también es bastante popular entre los comerciantes.

Se utiliza principalmente en los intervalos intradía.

Al igual que en la estrategia anterior, esta estrategia se basa en ruptura del movimiento lateral o plano. Las "bandas de Bollinger" y los "fractales de Bill Williams" se utilizan como indicadores.

En el gráfico se busca el momento en el que el precio rompe el nivel del próximo fractal y se espera: cuando el gráfico salga del límite de la próxima banda de Bollinger, la señal se considerará fuerte. El stop se establece normalmente en el nivel del fractal opuesto.

Inversión contraria

La estrategia de "inversión contraria" es más una estrategia fundamental, ya que no se basa en el gráfico de precios, sino en el estudio de opinión de la "multitud".

Por primera vez George Soros describió esta estrategia con cierto grado de detalle en su libro "Inversionista inteligente" comparando la opinión de la multitud con el caos controlado.

El principio de la estrategia consiste en encontrar puntos de tendencia contrarios. Se busca un activo en el que se vea un sentido bien marcado y se forma posición contra este movimiento.

En otras palabras, usted hace una transacción contra el mercado. Como ejemplo he dado las acciones de Tesla. Cuando la semana pasada anunciaron que la compañía no se incluiría en el índice S&P 500, todo el mundo vendía sus acciones. Exactamente esta situación subyace a la estrategia. Es decir, existe una alta probabilidad de reversión y crecimiento a corto plazo.

Sigue la tendencia

La estrategia "Seguir la tendencia" es una de las populares. Sin embargo, en mi opinión, tiene varias desventajas a diferencia de la "estrategia de canal".

Consiste en realizar una operación en el sentido de la tendencia recién formada. El punto de formación de la tendencia determina la señal principal de la intersección de las medias móviles rápidas (período 21) y las lentas (período 55). Luego la señal se filtra mediante dos osciladores: como regla, el "MACD " y el "RSI". El RSI busca seguir que el precio permanezca dentro del rango, y el MACD sigue la tendencia aplicada al precio.

Ejemplo: en el caso de compra, la EMA rápida ha cruzado lentamente en el gráfico y en el mismo momento el RSI se ha ubicado dentro del canal, el histograma MACD - en la tendencia alcista. Es una señal firme a la compra. La operación se cierra cuando el indicador RSI sale del canal.

Scalping

Hay una variedad grande de scalping. Yo le recomiendo que considere el scalping de sesiones con indicadores, que es el más adecuado para el trading de CFDs.

La estrategia está basada en la comparación de señales de 4 indicadores principales. El oscilador MACD da la principal señal, y luego el RSI y dos MA confirman esta señal.

Lo clave es que la señal coincida en todos los cuatro indicadores (como en la imagen de arriba).

La señal a la compra se forma cuando el MACD forma la primera barra por encima del nivel 0, el RSI cruza el nivel medio 50 de abajo hacia arriba y la rápida media móvil ponderada linealmente de período 10 está por encima de la media móvil exponencial de período 26.

Swing Trading

"Swing Trading" no es una estrategia, como muchos piensan. "Swing-Trading" es una combinación integral de reglas, métodos y conocimiento del mercado, que en conjunto proporcionan un plan de negociación claro y bien estructurado, que tiene en cuenta cada detalle.

En general, el swing trading se considera un método de negociación en el que el comerciante mantiene abierta la posición en la tendencia el mayor tiempo posible ignorando los movimientos correctivos, y, por lo tanto, con el enfoque adecuado no abarca una pequeña parte, sino toda la tendencia.

Las posiciones de swing suelen mantenerse abiertas durante más de un mes. Pero también tienen lugar posiciones de swing global.

En el gráfico que figura arriba se representa mi posición real con el oro, que mantuve abierta durante casi un año, agregando y eliminando operaciones consiguientes de corto plazo sin tocar la principal.

Si hablamos en general, considero que el swing trading es la cúspide del arte de trading, y sobre este método pronto voy a escribir un artículo aparte para usted.

Trading con noticias

El trading con noticias es un tipo de negociación muy popular.

Como regla, el trading con noticias se divide en 2 tipos: el trading con noticias periódicas y el trading en eventos. El trading periódico se realiza mayormente en base a calendario económico. Pero para el trading en eventos debe estar al tanto de todo lo que sucede en torno del instrumento que le interesa.

Para darle un ejemplo elegí eventos en torno de la compañía Walmart Inc. A finales de agosto se supo que la compañía compraba el popular Servicio TikTok y las acciones comenzaron a crecer activamente. Aquí tiene un ejemplo de operación de compra. Sin embargo, después de un mes en los medios de comunicación apareció la noticia de que el gobierno chino probablemente bloquearía ese acuerdo, y el precio de las acciones de Wal-Mart comenzaron a caer activamente. Ya es una señal a la venta.

Ventajas y desventajas de CFDs

En fin, ¿qué es el trading de CFDs? ¿Una forma de ganar u otro instrumento innecesario?

Responder a esta pregunta ayudará el análisis de sus ventajas y desventajas.

Cuando hace diez años los corredores de todo el mundo comenzaron a promocionar activamente los CFDs, por supuesto, empecé a preguntarme: "¿qué es un CFD?”.

A medida que estudiaba el nuevo tipo de contrato, encontraba una serie de ventajas sobre otros contratos disponibles, pero el tiempo pasaba y aparte de las ventajas aparecieron unos inconvenientes obvios. Vamos a estudiarlas una por una.

Ventajas de CFDs

Mientras operaba con los CFDs, descubrí cuatro ventajas principales sobre otros tipos de contratos:

Hace falta muy poco capital para el trading. De esta ventaja ya he hablado muchas veces en este artículo.

La garantía de margen es la mayor ventaja que hace que el trading de CFDs sea asequible para casi cualquier persona. ¿Qué es una garantía del 2% en comparación con el coste de una acción de $ 1500? Por unos $ 30 tengo la oportunidad de obtener $ 100, $ 200, $ 300 e incluso más dólares de ingresos al día.

Comisiones muy bajas. Cuando se trata de comprar acciones de cualquier compañía "a largo plazo", o sea, para un período desde varios meses a un año, en mi cabeza me empiezan a aparecer una serie de números grandes.

Estos números son comisiones tales como: impuestos sobre la compra, comisiones por inclusión en el registro de accionistas, posibles gravámenes por suministro (si se trata de bienes), comisiones por apalancamiento, overnight y otras deducciones.

Esto le hace reflexionar en serio antes de comprar algo para su cartera. Cuando personalmente yo decido comprar un CFD, no pienso en ello en absoluto, porque todo lo que pago es un spread de una sola vez, comisión de 25 céntimos por lote y swap que es menos de un céntimo.

Ejemplo: al comprar 1 contrato sobre la acción de Google por $ 1500, pagará 80 céntimos de spread, 25 céntimos de comisión y 1 céntimo por la posesión de diez días. ¡Y ya! Por un contrato de $ 1,500 pagará apenas $ 1 de comisión. No hay nada más que decir.

Posibilidad de cubrir cartera. Sobre la cobertura ya he escrito anteriormente. En general, hay muchos derivados para la cobertura, tales como opciones y futuros, pero en comparación con ellos los CFDs son mucho más asequibles.

Esencialmente, los CFDs son una forma ideal de crear "loki" y posiciones de cobertura sintéticas. Pero su principal ventaja consiste en la posibilidad de cubrir instantáneamente las posiciones de acciones físicas. Sobre cómo hacerlo he descrito más arriba.

Conveniencia. Se puede decir que este punto en mi rating resume todo lo anterior. La conveniencia incluye todo lo relacionado con los contratos por diferencia: garantía mínima, apalancamiento ilimitado y comisiones casi nulas. Pero una cosa que vale la pena mencionar aparte es la asequibilidad.

Hoy en día los corredores del mercado Forex ofrecen los contratos por diferencia sobre todo tipo de instrumentos en un terminal cómodo y habitual. No hace falta tener cuentas en diferentes tipos de bolsas: cada corredor bastante grande tiene acceso a todos tipos de los CFDs más populares.

Desventajas de CFDs

En cuanto a las desventajas, solo he encontrado dos. Tal vez, tampoco son defectos, pero aun así recomiendo prestar atención siempre a los detalles, porque de ellos depende el resultado.

Falta de regulación legislativa.

Creo que muchos dirán: "¿de qué leyes estamos hablando si operarnos en plataformas offshore y no pagamos impuestos?”.

Claro está, yo mismo estoy inmensamente contento de no pagar impuestos por las ganancias. Sin embargo, déjeme compartir con usted las siguientes estadísticas:

En los últimos años los casos de disputas entre los corredores y sus clientes sobre el tema de las operaciones ejecutadas con CFDs han aumentado. Esto se debe al hecho de que el market maker de los CFDs suele ser el mismo corredor, y por lo tanto, él mismo establece las reglas. No hay una legislación clara que defina el trading de CFDs, y por eso no están estandarizados. En caso de cualquier disputa, el corredor siempre tendrá razón.

Por lo tanto, le sugiero firmemente que no opere con CFDs de un corredor no verificado. Es mejor elegir un corredor que tenga comisión un poco elevada, pero estar seguro de que no le va a engañar.

Propietarios de CFDs no son accionistas.

Esta desventaja también es poco convincente.

Para el principiante en el trading esto no es particularmente importante, pero para el comerciante experimentado es un punto relevante.

La diferencia en la compra de CFDs y la compra de acciones físicas está en las regulaciones.

Si ha comprado una acción y la ha incluido en el registro de accionistas, será su propietario hasta que la venda o la transfiera a otra persona. Otras circunstancias, ya sea diluvio, incendio, crisis global, pandemia del COVID-19, quiebra de su corredor y todo lo demás, no pueden afectar al proceso de ninguna manera. La acción era suya y seguirá siendo suya, incluso si el corredor, a través del cual la compró, cerró ya como 10 años.

Si de repente la compañía, cuya acción ha adquirido, decide cerrarse o la compra otra empresa, la acción seguirá siendo suya y tendrá valor hasta que la compren.

En caso de los CFDs, solo su corredor decide sobre ellos. Si algo ha sucedido con el corredor, sus contratos desaparecerán de la misma manera que aparecieron.

Así que, se lo voy a repetir una vez más: ¡Importante elegir corredores autorizados!

Plataformas de trading e instrumento de CFDs

Ahora es tiempo de hablar sobre lo que hace falta para operar con los contratos por diferencia.

1. Plataformas de trading

Los contratos por diferencia son el tipo de contrato bursátil más común y, por lo tanto, no requieren ningún software especial. Para negociar con los CFDs, será suficiente la terminal de trading habitual que ofrece su corredor.

De las plataformas más populares se puede destacar la terminal de trading MetaTrader 4. De hecho, en mi opinión, mejor que ésta no existe hoy en día. Ofrece todo lo necesario para el trading: una gran cantidad de herramientas de análisis técnico y también la posibilidad de descargar gráficos históricos.

Existe la 5 versión de esta terminal, pero no es tan popular como la 4.

A continuación, se puede destacar las plataformas en línea bastante convenientes, que últimamente los principales corredores han comenzado a ofrecer. Su ventaja radica en la facilidad de uso, dado que la plataforma está integrada directamente en el área personal del comerciante, y el propietario tiene acceso instantáneo a todos los posibles servicios del corredor.

2. Herramientas de trading

Incluyen todas las características adicionales que proporciona su corredor.

Entre ellas figuran los calendarios económicos y el acceso gratuito a los análisis necesarios. Solo los corredores muy confiables se los pueden permitir, ya que no todos pueden pagar su propio departamento de analistas. En esta lista también están incluidos los programas técnicos adicionales, tales como la calculadora de trader, noticias, que son necesarias para aquellos que operan en noticias.

3. Elementos de análisis gráfico

Como regla, estas herramientas están integradas en la plataforma de trading. Pero el tiempo no se detiene y aparecen constantemente nuevos indicadores comerciales o elementos gráficos, que usted tiene que descargar e integrarlos en su terminal de trading.

4. Asesores expertos

Son necesarios para automatizar su negociación. El trading con el uso de robots comerciales se denomina como “trading algorítmico”. Su ventaja consiste en que hacen la mayor parte de trabajo del comerciante, empezando por la búsqueda de señales a la entrada en el mercado y terminando con negociación totalmente automática sin participación del comerciante.

Como regla, todo comerciante exitoso debe tener este conjunto de herramientas. Al saberlo, los principales corredores intentan ofrecer a sus clientes todo el conjunto en un solo lugar y en una sola plataforma.

Como ya he dicho varias veces, he optado por LiteFinance, un corredor que tiene 15 años de experiencia en los mercados financieros.

He estado trabajando con este corredor durante más de 5 años, antes de esta empresa intenté operar con muchos corredores diferentes.

Tal vez, la principal diferencia de este corredor respecto a otros es la accesibilidad.

Todo lo que uno necesita está en un solo lugar.

La página está estructura de tal manera que no hay que pasar por un montón de enlaces para llegar a la página necesaria. En 2, como mucho 3, clics uno obtiene todo lo que necesita.

Como especialista, estoy absolutamente satisfecho con las condiciones comerciales, principalmente relacionados con aspectos técnicos como comisiones y respuesta del servidor a cambios instantáneos en el precio o deslizamiento. Además, la compañía es bastante tolerante al scalping y al swing trading.

Reglas y consejos sobre el trading de CFDs

Ahora me permitiré darle algunos consejos para construir su propia estrategia comercial exitosa. Aunque suene a cliché, cualquier estrategia de trading debe consistir en un conjunto de reglas. Vamos a componer este conjunto:

1. ¡Siempre sigue reglas!

La primera y la más importante regla es seguir siempre las reglas de su estrategia comercial. Cualquier sangría o indulgencia cien por ciento conducirá a pérdidas o problemas, de los que luego tendrá que salir heroicamente.

2. Use órdenes limitadas

Al operar con los CFDs, la mayoría de las veces serán sobre acciones. El trading de acciones está estrictamente limitado en el tiempo. Así que, habrá interrupciones en las operaciones, que pueden provocar cambios inesperados en el precio. Para que estos cambios no afecten a su bolsillo siempre hay que tener en cuenta la limitación de riesgos.

3. No tenga miedo de tomar decisiones

Sé por mí mismo que si tienes miedo de equivocarte nunca podrás crear una estrategia comercial exitosa. Sin cometer errores nunca aprenderá a evitarlos, y para que los errores no sean graves, simplemente regrese al punto 2.

4. Esté pendiente del apalancamiento

Mantenga siempre el tamaño del apalancamiento en el rango previsto antes de la apertura de una operación y no haga lo que no haya planeado con anticipación.

En otras palabras, si usted ha abierto una posición y llega el momento que justifica su decisión tomada, no debe aumentar el volumen de la posición, a menos que lo haya planeado con anticipación.

5. Saque cálculos antes de abrir una posición

Antes de abrir una posición, debe saber claramente qué objetivo está persiguiendo, cuánto perderá si algo falla.

6. Nunca escuche a nadie

Si alguien le dice que ganó millones de Bitcoins, esto no significa que usted tenga que dejarlo todo y comprar Bitcoins. Recuerde que la mayoría de los rumores se crean a propósito, y definitivamente no le rendirán beneficios. Si alguien le dice que LiteFinance es un corredor bueno y confiable, no lo escuche, ¡elija usted mismo!

7.  Descanse del trading

No hace falta estar constantemente operando en el mercado. Tome descansos, su cuerpo los necesita mucho, ya que el cansancio provoca errores. Es mejor recesar, sobre todo, después de operaciones no exitosas.

8. Analice sus errores

Después de una transacción fallada lo primero que tiene que hacer es determinar si fue por su error o fue un riesgo banal de mercado. Si fue un fallo de mercado y la transacción cerró con pérdida, no reproche a sí mismo, ya que incluso en esa situación complicada usted no perdió la cabeza y siguió su estrategia.

Los fallos de mercado no ocurren tan a menudo. Si siempre está preparado para ellos, su cuenta no sufrirá pérdidas.

Trading de CFDs en comparación con otros contratos

Solo nos queda comparar el trading de CFDs con el trading de otros instrumentos que ofrece la bolsa.

CFD vs. Trading de acciones

Si comparamos el trading de CFDs sobre acciones y la compra de acciones físicas, podemos destacar unos aspectos:

Ventajas de los CFDs

1. Ventajas de los CFDs
2. Requisitos mínimos de margen
3. Apalancamiento ilimitado
4. Sin comisiones e impuestos
5. Posibilidad de abrir operaciones "en corto”
6. Cobertura

Ventajas de las acciones físicas

1. Las transacciones están estrictamente reguladas por la ley
2. Pueden servir de garantía en disputas financieras
3. En caso de cierre del corredor, las acciones seguirán siendo suyas
4. El propietario es accionista de la empresa con derecho a voto

CFD vs. Spread betting

Si comparamos el trading de CFDs y spread betting, encontraremos diferencias en varios aspectos:

Ventajas de los CFDs

1. Requisitos mínimos de margen
2. Apalancamiento ilimitado
3. Sin comisiones e impuestos
4. Se regula por la ley de corretaje y comercio
5. Cobertura

Ventajas de spread betting

1. El cliente mismo establece el volumen de la transacción
2. Posibilidad de operar con acciones al contado

Desventajas de spread betting

1. Sin base regulatoria
2. Actividad similar a las casas de apuestas
3. Tener un umbral superior de ganancias

CFD Vs. Futuros

Si comparamos el trading de CFDs con la compra de contratos de futuros, podemos distinguir varios aspectos:

Ventajas de CFDs

1. Requisitos mínimos de margen
2. Apalancamiento ilimitado
3. Sin comisiones e impuestos
4. Posibilidad de abrir operaciones "en corto”
5. Cobertura
6. Alta liquidez
7. Contrato indefinido

Ventajas de los contratos de futuros

1. Cobertura del activo subyacente
2. Regulación estricta por ley
3. Posibilidad de abrir posiciones "en corto”
4. Garantía de cumplimiento de las obligaciones con arreglo al contrato

CFDs vs. Opciones

Si comparamos el trading de CFDs con la compra de contratos de opciones, destacaremos algunas diferencias:

Primero, si no existieran los CFDs, yo, sin duda, diría que el mejor instrumento financiero de la historia fueran las opciones.

Ventajas de CFDs

1. Requisitos mínimos de margen
2. Apalancamiento ilimitado
3. Sin comisiones e impuestos
4. Posibilidad de abrir operaciones "en corto”
5. Cobertura
6. Alta liquidez
7. Contrato indefinido

Ventajas de los contratos de opciones

1. Cobertura muy económica del activo subyacente
2. Regulación estricta por ley
3. Posibilidad de vender y comprar un contrato
4. Garantía de cumplimiento de las obligaciones contractuales
5. El mejor sistema integrado de stop de pérdidas entre todos los instrumentos bursátiles

Riesgos de contratos de opciones

1. Su única desventaja es la baja liquidez

Conclusiones

En resumen, hay que decir que el trading de CFDs es una opción ideal para principiantes y comerciantes que no disponen de un capital grande. Los comerciantes que tienen a su disposición una gran cantidad de fondos optan por comprar el activo más básico debido a la falta de regulación legislativa y los altos riesgos relacionados con el uso de apalancamiento.

Al elegir los CFDs, cada comerciante debe evaluar atentamente todos los riesgos. Si decide optar por comisiones pequeñas y bajo costo, los CFDs ofrecerán excelentes alternativas a diferencia del resto de los métodos de negociación.

No obstante, hay que recordar que la única manera de medir el éxito para todo comerciante es solo el importe de beneficios en su cuenta, y no el instrumento con el que opera.

Así que, basta de conversaciones, es hora de poner manos a la obra. ¡Le deseo mucha suerte! Si tiene dudas, aquí estoy para ayudarle.

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