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Idea general sobre la administración del dinero

Principios básicos de gestión de capital y funciones

Idea general sobre la administración del dinero

Una de las partes importantes del trading en el mercado financiero es la administración del dinero y los riesgos. Si el análisis del mercado (ya sea técnico o fundamental) existe para dar respuesta a la pregunta "¿cuándo y en qué dirección una posición debe ser abierta", La gestión del dinero y los riesgos da respuestas a las siguientes preguntas:

  • Cómo proporcionar una mayor velocidad de crecimiento al dinero con un óptimo riesgo ;
  • Cómo minimizar el riesgo cuando la velocidad de crecimiento del dinero es óptimo;
  • Con qué volumen se debe abrir ciertas posiciones (incluyendo la dependencia de los resultados de la operación en períodos anteriores);
  • Cual debe ser el máximo volumen de una posición de consolidación etc.

En primer lugar cada operador debe entender y aceptar el hecho de las pérdidas: son parte esencial del trading en forex, así como son los beneficios. Ellos existen como el día y la noche, o como las dos caras de una misma moneda. No importa lo simple que es verdad, no todos los traders principantes pueden aceptarlo. Los traders que comienzan "se esfuerzan por sólo tener posiciones rentables (un idealismo, si se puede decir así) que conduce a la ruptura de las reglas generales de la administración del dinero. Esto suele funcionar de la siguiente manera: Las transacciones no rentables no están cerradas (debido a la esperanza de que tarde o temprano la situación en el mercado va a cambiar y estas transacciones traerán beneficios), y las transacciones rentables se cierran inmediatamente después de la aparición de cualquier pequeña ganancia (ver p.5.2).

No es justo tener la esperanza de que en el proceso de la práctica de las habilidades de operación que usted deba esforzarse por definir con la ayuda del análisis que la dirección de las operaciones abiertas en el mercado sean en la dirección del movimiento futuro. No es posible alcanzar este objetivo. En cualquier caso, hoy en día la ciencia no encuentra ninguna posibilidad hipotética de la solución de esta tarea.

¿Qué significa eso? Esto significa que en cualquier momento la posición tiene riesgo. En particular, existe el riesgo de no ser rentable o de obtener el beneficio, pero no en el tamaño adecuado. También hay riesgo de pérdidas. Las tareas de la administración de dinero y los riesgos son:

  • Para minimizar el tamaño de las pérdidas;
  • Para reducir al mínimo la influencia deuna serie de pérdidas (de secuencia pronosticada);
  • Para reducir al mínimo las pérdidas cuando las condiciones del mercado son desfavorables para la estrategia;
  • Para maximizar el beneficio;
  • Para compensar las pérdidas anteriores de la estrategia en condiciones favorables del mercado, y para obtener el máximo beneficio de esta situación.

Aquí hay que tener en cuenta que los riesgos y la gestión de dinero tienen lugar si un operador tiene una determinada estrategia formalizada. Desgraciadamente, la experiencia demuestra que si un operador principiante (que tiene falta de habilidades y de conocimientos) entiende pronto que él "considera que el mercado" (es decir, utilizando la intuición prevé el futuro del mercado), esto conduce a decisiones de" transacciones espontáneas", que tendrá por resultado la pérdida total del depósito, y el análisis sería sólo un intento de entender, ¿cuál fue la razón de ese resultado y donde los errores más significativos fueron hechos.

No es necesario convertir la estrategia en un sistema de operaciones mecánicas, sino que debe incluir algunas reglas generales, que dan respuesta a las principales preguntas (ver p.6.3).

El segundo momento que tiene que tenerse en cuenta, y que está ligado a la conexión entre el potencial beneficio de la estrategia con su riesgo. A primera vista se puede decir que esta conexión es proporcional con su carácter. Esto significa que en caso general, es posible esperar que una disminución del riesgo también da lugar a la disminución de la ganancia, y el aumento del beneficio dará lugar al aumento del riesgo. Pero hay casos en que un aumento del riesgo no conduce a aumentar la rentabilidad, y viceversa. La meta ideal de la administración del dinero y del riesgo es alcanzar las situaciones opuestas: el aumento en las ganancias sin aumentar el riesgo y la disminución del riesgo sin disminuir de la ganancia. Este objetivo se puede lograr. Tengamos en cuenta una cosa importante, desde el punto de vista matemático es un hecho indudable: si una estrategia incluye la expectativa matemática positiva (incluso la más pequeña) con la ayuda de la administración del dinero, es posible lograr un crecimiento exponencial del depósito inicial.

En otras palabras, si se tiene una estrategia donde el volumen de las operaciones sea constante, se da un crecimiento del depósito, sin importar lo pequeño que sea, existe la posibilidad de elegir para esta estrategia las reglas de administración del dinero que harán que el depósito inicial tenga un crecimiento exponencial. La conclusión de esto es la existencia de un volumen óptimo de operación para cada estrategia (para la auto-educación que podemos recomendar para reunirse con los materiales, que se dedican a la óptima Phi (una letra del alfabeto griego)). Nosotros no tenemos esa posibilidad en nuestro curso para hacer una investigación más profunda y cálculos matemáticos. Las reglas generales de la administración del dinero se dan a continuación.